61．在境內(nèi)工作、居住滿（   ）的境外個(gè)人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。
A．6個(gè)月
B．1年
C．2年
D．3年
62．中國銀監(jiān)會(huì)在2005年頒布的《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在（   ）以上。
A．3萬元
B．5萬元
C．6萬元
D．10萬元
63．私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（   ）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。
A．100萬元
B．300萬元
C．500萬元
D．600萬元
64．商業(yè)銀行開展保障性理財(cái)收益計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（   ）申請(qǐng)批準(zhǔn)。
A．中國銀監(jiān)會(huì)
B．中國人民銀行
C．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D．中國證監(jiān)會(huì)
65．商業(yè)銀行按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并于下一季度的（    ）內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。
A．第一周
B．第一個(gè)月
C．第一個(gè)月前10日
D．第—個(gè)月前20日
66．按照有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲(chǔ)，下列堅(jiān)持的原則中不正確的是（   ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理原則
B．審慎性原則
C．內(nèi)部控制
D．審計(jì)監(jiān)督原則
67．根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在（   ）以上。
A．5萬元
B．10萬元
C．15萬元
D．20萬元
68．下列的有關(guān)選項(xiàng)中，商業(yè)銀行未對(duì)理財(cái)人員作出要求的是（   ）。
A．年齡
B．管理能力
C．職業(yè)操守
D．專業(yè)知識(shí)
69．對(duì)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財(cái)計(jì)劃后（    ）個(gè)工作日內(nèi)，將法人機(jī)構(gòu)理財(cái)計(jì)劃發(fā)售授權(quán)書按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
A．5
B．7
C．9
D．10
70．商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，下列表述中不正確的是（   ）。
A．商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的
B．商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的
C．不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的D．銀行從業(yè)人員未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
71．從商業(yè)銀行角度出發(fā)，理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)在滿足客戶理財(cái)需求的同時(shí)，還具有以下幾個(gè)功能，下列說法不正確的是（   ）。
A．增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
B．?dāng)U大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量
C．增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象
D．重視客戶要求，滿足客戶需要
72.對(duì)商業(yè)銀行來說，適合的理財(cái)產(chǎn)品目前主要分為（    ）和代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品兩大類。A．保本收益
B．存款收益
C．自主開發(fā)
D．自主設(shè)計(jì)
73.以下哪一點(diǎn)不屬于金融市場(chǎng)的特點(diǎn)（   ）。
A．市場(chǎng)商品的特殊性
B．市場(chǎng)交易價(jià)格的一致性
C．市場(chǎng)交易活動(dòng)的集中性
D．交易主體角色的不變性
74.貨幣市場(chǎng)是指專門融通短期資金和交易期限在（    ）的有價(jià)證券市場(chǎng)。
A．360天
B．1年以內(nèi)(不含1年)
C．1年以內(nèi)(含1年)
D．365天
75．金融市場(chǎng)客體是指（    ）
A．金融交易的工具
B．金融中介金鉤
C．金融市場(chǎng)上的交易者
D．金融監(jiān)管部門
76.金融市場(chǎng)最基本、最重要的功能是（   ）。
A．融通貨幣資金
B．資源配置
C．產(chǎn)生超額收益
D．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)
77.金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會(huì)再生產(chǎn)，這是金融市場(chǎng)的（   ）。
A．財(cái)務(wù)功能
B．風(fēng)險(xiǎn)管理功能
C．聚斂功能
D．流動(dòng)性功能
78.下列對(duì)貨幣市場(chǎng)特征描述正確的是（   ）。
A．風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高
B．收益高，安全性也高
C．流動(dòng)性低，安全性也低
D．風(fēng)險(xiǎn)性低，流動(dòng)性高
79.以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場(chǎng)工具 的是（   ）。
A.銀行承兌匯票
B．3年期國債
C.可轉(zhuǎn)讓大額訂單
D．回購協(xié)議
80.下列金融機(jī)構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的是（   ）。
A．國有控股商業(yè)銀行
B．銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．郵政儲(chǔ)蓄銀行
D．證券投資公司
81.按股東承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和享有的收益情況來劃分，股票可以劃分為（   ）。
A．記名股票和無記名股票
B．面額股和無面額股
C．流通股和非流通股
D．普通股和優(yōu)先股
82.個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)方面，按照個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的主要構(gòu)成要素，可以分為三個(gè)類型，下列說法不正確的是（   ）。
A．表明理財(cái)資金最終運(yùn)用方向的基礎(chǔ)資產(chǎn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B．支付條款中蘊(yùn)涵的支付結(jié)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
C．外匯產(chǎn)品交易時(shí)的匯率風(fēng)險(xiǎn)
D．理財(cái)機(jī)構(gòu)的投資管理風(fēng)險(xiǎn)
83.（    ）是理財(cái)產(chǎn)品最常見甚至最主要的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場(chǎng)利率波動(dòng)所帶來的不確定性風(fēng)險(xiǎn)
B.資本市場(chǎng)變動(dòng)和股票本身價(jià)格的波動(dòng)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)
C.理財(cái)資金的最終運(yùn)用方向(即基礎(chǔ)資產(chǎn))所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.由市場(chǎng)或其他因素引起的商品價(jià)格波動(dòng)的可能性
84.（    ）指如果在投資期內(nèi)，如信托融資項(xiàng)目用款人提前全部或部分還款或者發(fā)生商業(yè)有權(quán)提前終止理財(cái)產(chǎn)品，客戶可能面臨不能按預(yù)期期限取得預(yù)期收益的風(fēng)險(xiǎn)。
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．違約風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)
C．提前終止風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)
85.（    ）指投資者需對(duì)宏觀環(huán)境、理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行方和管理者(比如基金管理人和托管人)、投資基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)特點(diǎn)有一定的認(rèn)識(shí)。
A．定量方法
B．定性方法
C．統(tǒng)計(jì)方法
D．計(jì)量方法
86．（    ）的風(fēng)險(xiǎn)主要評(píng)估主體是存款利率及匯率的變動(dòng)對(duì)收益率的影響。
A．債券類理財(cái)產(chǎn)品
B．信用類理財(cái)產(chǎn)品
C．利率類理財(cái)產(chǎn)品
D．股票類理財(cái)產(chǎn)品
87．客戶可以從三個(gè)渠道獲得產(chǎn)品信息，不包括下列哪個(gè)（   ）。
A．發(fā)售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站
B．柜臺(tái)
C．中央銀行
D．第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)
88．商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（   ）重新確認(rèn)一次。
A．6個(gè)月
B．1年
C．2年
D．3年
89．（   ）指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。
A．銷售風(fēng)險(xiǎn)
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．到期風(fēng)險(xiǎn)
90．綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制中，商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額和（    ）。
A．結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額
B．結(jié)算中信用風(fēng)險(xiǎn)限額
C．結(jié)算后信用風(fēng)險(xiǎn)限額
D．估算信用風(fēng)險(xiǎn)限額