121、理財(cái)資金用于投資公開(kāi)或非公開(kāi)市場(chǎng)交易的資產(chǎn)組合，商業(yè)銀行應(yīng)具有明確的()，應(yīng)對(duì)資產(chǎn)組合及其項(xiàng)下各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
A.募集資金規(guī)模計(jì)劃
B.投資規(guī)模
C.投資比例
D.投資數(shù)額
E.投資標(biāo)的
122、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售文件應(yīng)當(dāng)包含專(zhuān)頁(yè)客戶權(quán)益須知，應(yīng)當(dāng)至少包括下列哪些內(nèi)容()。
A.客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)
C.商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等
D.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序
E.風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容
123、商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，至少應(yīng)包括()。
A.調(diào)查程序
B.客戶反饋程序
C.投訴處理流程
D.解決方案
E.內(nèi)部反饋程序
124、投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能主要包括()。
A.資金增值功能
B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能
C.投機(jī)功能
D.套期保值功能
E.基本保障功能
125、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助，這些專(zhuān)業(yè)人員包括()。
A.理財(cái)師
B.稅務(wù)師
C.投資顧問(wèn)
D.會(huì)計(jì)師
E.律師
126、客戶甲在A銀行某網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)了由B基金管理有限公司發(fā)行的一只基金，下列表述正確的有()。
A.銀行是基金管理人
B.銀行是基金托管人
C.銀行是基金受托人
D.基金公司是基金管理人
E.客戶甲是基金持有人
127、保險(xiǎn)代理人或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有()行為。
A.收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)
B.承諾向被保險(xiǎn)人基于保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他收益
C.向客戶收取經(jīng)紀(jì)人傭金
D.阻礙投保人法定的如實(shí)告知義務(wù)
E.隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
128、在處理客戶投訴時(shí)，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)注意()。
A.堅(jiān)持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議
B.所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限的，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶反饋情況
C.所在機(jī)構(gòu)有明確的客戶投訴反饋時(shí)限的，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)答復(fù)客戶
D.在投訴反饋時(shí)限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)在反饋時(shí)限內(nèi)告知客戶現(xiàn)在投訴處理的情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限
E.應(yīng)耐心、禮貌、認(rèn)真處理客戶的投訴，并確保客戶了解投訴及程序
129、基金的基本當(dāng)事人包括()。
A.基金管理人
B.證監(jiān)會(huì)
C.基金托管人
D.證券交易所
E.基金持有人
130、我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，我國(guó)商業(yè)銀行可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)有()。
A.買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯
B.股票自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.吸收公眾存款
D.買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券
E.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
答案121-130：ACE、ABCDE、ABCDE、AE、ACDE、DE、BDE、ABCDE、ACE、ACD
