1、合規管理概述
（1）基本概念
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合規：商業銀行的各項經營活動與法律、規則和準則相一致。法律、規則和準則是指適用于銀行業經營活動的法律、
行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。
合規風險：銀行因沒有遵守法律、法規和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
（2）合規管理體系
①合規風險管理體系，是商業銀行實施全面風險管理戰略的有機組成部分，是商業銀行構建有效內部控制機制的基礎和核心，更是銀行安全穩健運營的重要基礎。
②基本要素∶合規政策、合規管理部門的組織結構和資源、合規風險管理計劃、合規風險識別和管理流程、合規培訓與教育制度。
③董事會對構建高效合規風險管理體系負有最終責任
2、合規管理的流程
（1）合規風險識別和評估
（2）合規風險的監測和測試
（3）合規風險報告
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