（1）洗錢的概念
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洗錢：一種對資金進行“清洗”，隱瞞贓款、贓物的性質與來源的行為
洗錢罪：洗錢罪，是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、
破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，提供資金賬戶，協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券，通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產及以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的行為。
洗錢罪的行為方式：①提供資金賬戶
②協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券
③通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移
④協助將資金匯往境外
⑤以其他方法掩飾隱瞞犯罪所得及其收益
（2）反洗錢的概念
指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，而采取的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告等一系列預防和控制措施。
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