基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》(2019年修訂版)第1章金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金，第4節(jié)投資基金簡介。

考綱要求掌握投資基金的定義和主要類別。

【考點歸納】

一、投資基金特征：組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)。

二、投資基金的主要類別

1.傳統(tǒng)的投資基金：包括股票、債券、貨幣金融衍生工具等在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券。

2.另類投資基金：

(1)私募股權(quán)基金(PE)：通過私募形式對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益行投資。

(2)風(fēng)險投資基金(VC)：主要通過投向那些不具備上市資格的初創(chuàng)期或者小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)。

(3)對沖基金：利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效應(yīng)，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。

(4)不動產(chǎn)投資基金：以發(fā)行權(quán)益憑證的方式匯集投資者的資金，由專門投資機構(gòu)進(jìn)行不動產(chǎn)投資經(jīng)營管理。

(5)其他另類投資基金：投資于傳統(tǒng)的股票和債券外的金融和實物資產(chǎn)。

【課后習(xí)題】

1、根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為()。

A. 契約型基金和公司型基金

B. 股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

C. 公募基金和私募基金

D. 封閉式基金和開放式基金

2、投資基金是一種()

A. 直接投資工具

B. 間接投資工具

C. 直接和間接相結(jié)合的投資工具

D. 混合投資工具

3、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照()劃分的。

A. 資金募集方式

B. 法律形式

C. 運作方式

D. 所投資的對象的不同