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基金從業《法律法規》專項突破習題:計算題

來源:233網校 2020-10-30 08:40:00
  • 第2頁:9-16題及答案

9. 某投資者贖回開放式基金2萬份,對應的贖回費率為1%,贖回當日基金單位凈值為1.10元,則基金可得凈贖回金額為()元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

參考答案:C
參考解析:凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續費=20000 ×1.10×(1-1%)=21780(元)。

10. 某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金,假設基金管理人規定的申購費率為1.5%,申購當日基金份額凈值為1.15元,則其申購份額為( )。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

參考答案:D
參考解析:申購費用與申購份額的計算公式如下:凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=100000÷(1+1.5%)=98522.17(元);申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上,由此產生誤差的損失由基金資產承擔.產生的收益歸基金資產所有,但不同的基金招募說明中約定不一樣.有些采用“基金份額小數點兩位以后部分舍去”的方式。

11. 投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元,且10月25日為開放日,遂投資1萬元申購該基金,該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯網基金代銷平臺為促進銷售,四折申購,開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

參考答案:B
參考解析:基金份額=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。

12. 某投資者在某ETF基金募集期間內認購了10000份ETF,基金份額折算日基金資產凈值為100000000000元,折算的基金份額總額為100010000000份,當日標的指數收盤價為900元,以標的指數的千分之一作為基金份額凈值進行基金份額的折算,則該投資者折算后的基金份額為()份。

A.11110.00

B.8999.10

C.900090

D.11122.22

參考答案:A
參考解析:折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110,該投資者折算后的基金份額=10000 × 1.1110=11110.00(份)。

13.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元,市場交易價格過去一個月平均為0.65元,該基金的折價率為()。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

參考答案:A
參考解析:折價率=(二級市場價格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。

14. 假設某投資者在基金募集期內認購了100萬份ETF,基金份額折算日的基金資產凈值為320億元,折算日的基金份額總額為310億份,當日標的指數收盤值為966.45元,則該投資者折算后的份額為()萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

參考答案:D
參考解析:折算比例=(折算日的基金資產凈值/折算日的基金份額總額)÷(當日標的指數收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8(萬份)。

15. 某投資人贖回某基金1萬份基金份額,持有時間為8個月,對應的贖回費率為0.5%,假設贖回當日基金份額凈值是1.05元,則其可得到的贖回金額為()元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

參考答案:D
參考解析:贖回金額=贖回總額-贖回費用;贖回總額=贖回數量×贖回日基金份額凈值;贖回費用=贖回總額×贖回費率。本題中,贖回總額=10000×1.05=10500(元),贖回費用=10500×0.5%=52.5(元),贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。

16.某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金,假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費為零,Y基金凈值為1.2000元,轉出份額為100萬份,那么轉出金額為()。

A.100萬元

B.110萬元

C.120萬元

D.330萬元

參考答案:B
參考解析:開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額,就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。基金份額的轉換一般采取未知價法,按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。題中,所求的轉出金額=轉出份額*X基金份額凈值=1000000×1.1=110(萬元)。

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