2．通過談判合理分擔風險
減少或避免風險，是承包合同談判的重點。通過合同談判，使合同體現雙方責權利的平衡和公平合理，是最有效的對策。
(1)充分考慮合同實施過程中可能發生的各種情況，在合同中予以詳細地具體地規定，防止意外風險。所以，合同談判的目標，首先是對合同條文拾遺補缺，使之完整。
(2)使風險型條款合理化，力爭對責權利不平衡條款，單方面約束性條款作修改或限定，防止獨立承擔風險。例如合同規定，承包商應按合同工期交付工程，否則，必須支付相應的違約罰款。則合同同時應規定，業主應及時交付圖紙虧交付施工場地、行駛道路；支付已完工程款等，否則工期應予以順延。
對不符合工程慣例的單方面約束性條款，在談判中可列舉工程慣例，如FIDIC條件的規定，勸說業主取消或修改。
(3)將一些風險較大的合同責任推給業主，以減少風險。當然，常常也相應地；減少收益(如管理費和利潤的收益)機會。例如，讓業主負責提供價格變動大，供應渠道難以保證的材料；由業主支付海關稅，并完成材料、機械設備的人關手續；讓業主承擔業主方的工程管理人員的現場辦公設施、辦公用品、交通工具、食宿等方面的費用。
(4)通過合同談判爭取在合同條款中增加對承包商權益的保護性條款。
3．購買保險
工程保險是業主和承包商轉移風險的一種重要手段。當出現保險范圍內的風險，造成財務損失時，承包商可以向保險公司索賠，以獲得一定數量的賠償。一般在招標文件中，業主都已指定承包商投保的種類，并在工程開工后就承包商的保險做出審查和批準。通常承包工程保險有工程一切險，施工設備保險，第三方責任險，人身傷亡保險等。
承包商應充分了解這些保險所保的風險范圍、保險金計算、賠償方法、程序、賠償額等詳細情況，以做出正確的保險決策。
4．采取技術的、經濟的和組織的措施
(1)組織最得力的投標班子，進行詳細的招標文件分析，作詳細的環境調查虧通過周密的計劃和組織，作精細的報價以降低投標風險；
(2)對技術復雜的工程，采用新的，同時又是成熟的工藝，設備和施工方法；
(3)對風險大的工程派遣最得力的項目經理、技術人員、合同管理人員等，組成精干的項目管理小組；
(4)施工企業對風險大的工程，在技術力量、機械裝備、材料供應、資金供應工勞務安排等方面予以特殊對待，全力保證該合同實施；
(5)對風險大的工程，應作更周密的計劃，采取有效的檢查、監督和控制手段；
(6)風險大的工程應該作為施工企業的各職能部門管理工作的重點，從各個方面予以保證。
5．在工程過程中加強索賠管理
用索賠和反索賠來彌補或減少損失，這是一個很好的，也是被廣泛采用的對策。通過索賠可以提高合同價格，增加工程收益，補償由風險造成的損失。
許多有經驗的承包商在分析招標文件時就考慮其中的漏洞，矛盾和不完善的地方，考慮可能的索賠，甚至在報價和合同談判中為將來的索賠留下伏筆，人們把它稱為“合同簽訂前索賠”。但這本身常常又會有很大的風險。
6．其他對策
(1)將一些風險大的分項工程分包出去，向分包商轉嫁風險。
(2)與其他承包商建立聯營體，聯營承包，共同承擔風險等。
例13．在下述各項中，屬轉移風險手段的是( )。
A．增加對承包商權益的保護性條款
B．加強索賠
C．購買保險
D．建立聯營體
答案：C
例14．在下述各項中，屬投標報價降低風險報價策略的是( )。
A．開口升級報價
B．多方案報價
C．加強索賠
D．購買保險
E．按成本加酬金方式結算報價
答案：ABE
二、承包工程合同的風險管理。
(一)風險共擔
一個苛刻的、責權利關系嚴重失衡的合同往往是一把雙刃劍，不僅傷害承包商，最終會損害工程的整體利益，傷害業主的利益。因而，在簽訂和實施合同時必須考慮雙方的利益；做到公平合理。
(1)在合同中過于遷就和寬容承包商，不讓承包商承擔任何風險，承包商常會得寸進尺，會利用合同賦予的權力推卸工程責任或進行索賠，最終導致工程整體效益不好。例如訂立成本加酬金合同，承包商沒有成本控制積極性，不僅不努力降低成本，反而積極提高成本以爭取自己的收益；如果承包商不承擔報價和對招標文件理解的風險，則喪失了報價和評標的起碼尺度，各承包商投標之間沒有公平可言。
(2)如果業主在合同中過于推卸風險，壓低價格，用不平等的單方面約束性條款對待承包商，例如采用固定總價合同讓承包商承擔所有風險，則通常承包商報價中的不可預見風險費加大，業主也會有損失。
1)如果業主不承擔風險，則他缺乏工程控制的積極性和內在動力，工程也不能順利進行。
2)如果合同不平等，沒有合理的利潤，不可預見的風險太大，則承包商會對工程缺乏信心和履約的積極性。風險一旦發生，不可預見風險費又不足以彌補承包商的損失，他就要想辦法彌補損失或減少開支乙例如偷工減料、減少工作量、降低材料設備和施工的質量標準以降低成本，甚至放慢施工速度，或停工要求業主給予額外補償，最終影響工程的整體效益。
3)如果合同所定義的風險沒有發生，則業主多支付了報價中的不可預見風險費，承包商取得了超額利潤。
(二)最大限度地發揮雙方的積極性
1．合理分擔風險的優點
(1)業主可以得到一個合理的報價，承包商報價中的不可預見風險費減少；
(2)減少合同的不確定性，承包商可以準確地計劃和安排工程施工；
(3)可以最大限度發揮合同雙方風險控制和履約的積極性。
2．合理分配風險的原則
(1)誰能最有效地防止和控制風險，或能將風險轉移給其他方面，則應由他承擔相應的風險責任；
(2)由承擔者控制相關風險是經濟的、有效的、方便的、可行的；
(3)通過風險分配，加強責任，能更好地計劃，發揮雙方管理的和技術革新的積極性等。
(三)公平合理，責權利平衡
(1)承包商提供的工程(或服務)與業主支付的價格之間應體現公平，這種公平通常以當地當時的市場價格為依據。
(2)風險責任與權力之間應平衡。風險作為一項責任，它應與權力相平衡。任何一方有一項責任則必須有相應的權力；反之有權力，就必須有相應的責任。防止單方面權力或單方面義務條款。例如：
1)業主起草招標文件，則應對它的正確性(風險)承擔責任；
2)業主指定工程師，指定分包商，則應承擔相應的風險；
3)承包商對施工方案負責，則他應有權決定施工方案，并有采用更為經濟和合理的施工方案的權力；
4)如采用成本加酬金合同，業主承擔全部風險，則他就有權選擇施工方案，干預施工過程；而采用固定總價合同，承包商承擔全部風險，則承包商就應有相應的權力，業主不應過多干預施工過程。
(3)風險責任與機會對等，即風險承擔者同時應能享有風險控制獲得的收益和機會收益。
例如承包商承擔工期風險，拖延要支付違約金；反之若由于工期控制使工期提前則應有獎勵；如果承包商承擔物價上漲的風險，則物價下跌帶來的收益也應歸他所有。
(4)承擔的可能性和合理性，即給風險承擔者以風險預測、計劃、控制的條件和可能性。風險承擔者應能最有效地控制導致風險的事件，能通過一些手段(如保險、分包)轉移風險；一但風險發生，他能進行有效的處理；能夠通過風險責任發揮其制定計劃，控制工程的積極性和創造性；能由于他的作用而減少風險的損失。
(5)符合工程慣例，即符合通常的工程處理方法。一方面，慣例一般比較公平合理，較好反映取方的要求；另一方面，合同雙方對慣例都很熟悉，工程更容易順利實施。如果合同中的規定嚴重違反慣例，往往就違反了公平合理原則。
按照慣例，承包商承擔：對招標文件的理解、環境調查風險；報價的完備性和正確性風險；施工方案的安全性、正確性、完備性、效率的風險；材料和設備采購風險；自己的分包商、供應商、雇用的工作人員的風險；工程進度和質量風險等。
業主承擔：招標文件及所提供資料的正確性風險；工程量變動、合同缺陷(設計錯誤、圖紙修改、合同條款矛盾、二義性等)風險；國家法律變更風險；一個有經驗的承包商不能預測的情況的風險；不可抗力因素作用；業主雇用的工程師和其他承包商風險等。
而物價風險的分擔比較靈活，可由一方承擔，也可劃定范圍雙方共同承擔。
工程索賠
第三節 工程索賠
一、工程索賠概述
(一)索賠的定義
索賠是指簽訂合同的一方，依據合同的有關規定，向另一方提出調整合同價格，調整合同工期，或其他方面的合理要求，以彌補自己的損失，維護自身的合法權益。又分為索賠和反索賠，前者是承包商向業主提出索賠，后者是業主向承包商提出索賠。包括四層含義：一方認為是他應獲得的；向對方申請或要求；尚未達成有關協議；所索要的是一種權力或付款。
(二)索賠的意義
在履行合同義務過程中，當一方的權利遭受損失時，向對方提出索賠是彌補損失的惟一選擇。無論是對承包商，還是對業主，搞好索賠管理都具有重要意義。
1、索賠是為了維護應得權利
雙方簽訂的合同，應體現公平合理的原則。在履行合同過程中，雙方均可利用合同賦予自己的權利，要求得到自己的應得的利益。因此，在整個工程承包經營中，承包商可以大膽地運用施工承包合同賦予自己的進行索賠的權利，對在履行合同義務中產生的額外支出提出索賠。實踐證明，如果善于利用合同進行施工索賠，可能會獲得相當大的索賠款額，有時索賠款額可能超過報價書中的利潤。因此，施工索賠已成為承包商維護自己合法權益的關鍵性方法。
2，有助于提高承包商的經營管理水平
索賠能否獲得成功的關鍵是承包商必須有較高的合同管理水平，尤其是索賠管理水平，能夠制定出切實可行的索賠方案。因此，承包商必須要有合同管理方面的人才和現代化的管理方法，科學地進行施工管理，系統地對資料進行歸類存檔，正確、恰當地編寫索賠報告，策略地進行索賠談判。
(三)索賠的原因
導致承包商實施工程的費用增加和造成工期延誤主要原因是：
1．施工條件變化
在土木工程施工中，盡管在開始施工前承包商已分析了地質勘察資料，并且也進行了現場實地考察，但施工現場條件，尤其是現場地質條件，很難準確無誤地發現全部的問題，而這些問題一旦出現，會對合同價格和合同工期產生較大影響。經常遇到的施工條件變化包括：
(1)不利的外界障礙和條件。如無法合理預見的地下水、地質斷層等；
(2)發現化石、古跡等；
(3)發生不可抗力事件，如洪水、地震等自然災害。
2．工程師方面的原因
工程師在實施項目過程中：利用施工承包合同及咨詢服務合同賦予他的權力，承擔監督和服務的角色。他必須監督承包商按合同規定實施項目，同時，需要在各方面協助承包商順利完成項目。因此，工程師的言行，也是承包商提出索賠的主要原因，現列舉如下：
(1)未能按時向承包商提供施工所需圖紙。
(2)提供不正確的數據。
(3)工程師的指示。如指示承包商進行合同規定之外的勘探、試驗、剝露，指示暫停施工等。
(4)工程變更。有的變更工作必須在工程師發布變更指示后馬上實施，有的則在確定變更工作的費率或價格后再實施。
3、業主方面的原因
(1)業主的風險，如戰爭、叛亂、暴亂等。
(2)業主未能提供施工所需的足夠大的現場。
(3)業主違約。如沒有及時向承包商支付已完成工程的款項，或因某種原因提出終止合同等。
4．合同本身的原因
(1)合同論述含糊不清；
(2)合同規定為其他承包商提供服務；
(3)合同額增減超過15％；
(4)法律法規的變化、貨幣及匯率的變化。
例15．在下述索賠原因中，屬業主方面原因的是( )。
A．發生不可抗力事件，如戰爭等
B．提供不正確的數據
C．未及時支付已完工程款項
D．沒有施工所需足夠大的現場
E．合同論述含糊不清
答案：CD
(四)索賠的分類
施工索賠的分類方法很多，僅介紹幾種常用的分類。
l。按發生索賠的原因分類
在每一項承包商提出的索賠中，必須明確指出索賠產生的原因。根據國際工程承包的實踐具體劃分索賠類型如下：
(1)工程變更索賠，
(2)不利自然條件和人為障礙索賠；
(3)加速施工索賠；
(4)施工圖紙延期交付索賠；
