（1）賬戶開立的總體要求
①遵循合法、自愿、審慎原則，確保客戶資料真實、準確和完整
②證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受；
③證券公司可以在經營場所內為客戶現場開立賬戶，也可以通過見證、網上及中國證監會認可的其他方式為客戶開立賬戶。
（2）賬戶開立的業務規則（共11條，基本為程序性規則，完整內容可聽課或看教材，本筆記不列舉）
證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低干上年末客戶總數（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的10%。客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。回訪內容包括但不限于：
①確認客戶身份，如客戶委托他人代理開戶的，應向客戶確認代理人身份及代理權限。
②確認客戶已閱讀各類風險揭示文件并理解相關條款。
③確認客戶開戶為其真實意愿。
④提醒客戶自行設置和妥善保管密碼。
⑤確認客戶開戶方式。
（3）證券賬戶的管理
證券賬戶的開立 | 開戶方式：現場方式，非現場方式（見證開戶、網上開戶及其他） 開戶數量：1個投資者只能申請開立1個一碼通賬戶，1個投資者在同一市場最多可以電請開立3個A股賬戶、3個封閉式基金賬戶，只能申請開立1個信用賬戶、1個B股賬戶。 |
特殊法人與產品開立證券賬戶的開立 | 特殊機構及產品證券賬戶可由申請主體到中國結算北京、上海或深圳分公司任意一地臨柜提交申請，也可以通過中國結算證券賬戶在線業務平臺提交賬戶開立申請。 |
證券賬戶的信息變更 | 關鍵信息變更（臨柜、見證等方式辦理）：投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號碼三項為關鍵信息。 非關鍵信息變更：開戶代理機構可通過臨柜、見證、網絡、電話等方式受理投資者申請，核實投資者身份后予以辦理。 |
證券賬戶的注銷 | ①證券公司在接到投資者銷戶申請后，應當在與該證券賬戶相關的業務了結后兩個交易日內辦理完畢。 ②申請賬戶注銷的條件：證券賬戶持有余額為零且不存在與該證券賬戶相關的未了結業務。 ③應當主動申請注銷的情形：發生自然人投資者死亡的、法人以及合伙企業等非法人組織因依法被解散或破產清算等原因導致主體資格喪失、產品到期或其他終止情形的；特殊機構與產品開戶后6個月內出現沒有進行交易、產品終止、合同失效或被撤銷等情形的。 |
不合格賬戶業務的認定與規范 | ①違規以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶、違規使用他人賬戶或使用以虛假身份開立的賬戶；②代理關系不規范；③關鍵信息不全、不準確，或有效身份證明文件復印件等關鍵憑證缺失。 |
證券賬戶的網絡服務功能 | 投資者可通過證券公可向中國結算申請開通證券賬戶網絡服務功能，在線辦理證券查詢、上市公司股東大會網絡投票等業務。 |
非交易過戶 | 繼承、法人資格喪失所涉證券過戶的，由過入方作為申請人提交過戶業務申請；捐贈、離婚、私募資產管理所涉證券過戶的，由過出方、過入方作為申請人共同提交過戶業務申請。 |
（4）客戶交易結算資金存管制度
①客戶交易結算資金三方存管：證券公司將客戶交易結算資金存放在指定的商業銀行，并以每個客戶的名義單獨立
戶管理，商業銀行負責資金存取，發揮第三方監督作用，以保障客戶資金安全為目的的資金存管模式。
②三方存管制度的主要內容：明確“單獨立戶”要求防止資金被混合使用；明確“封閉運行”要求，防止資金被違規動用。
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