（1）信用風險管理的定義及業務類型
定義 | 信用風險管理：證券公司以自有資金出資業務的信用風險管理。 信用風險：因融資方、交易對手或發行人等違約導致損失的風險。 |
類型 | ①股票質押式回購交易、約定回購式證券交易、融資融券等融資類業務； ②互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業務； ③債券投資交易（包括債券現券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業務等債券相關交易業務）； ④非標準化債權資產投資； ⑤其他涉及信用風險的自有資金出資業務。 |
（2）信用風險管理應遵循的原則：全面性原則；內部制衡性原則；全流程風控原則。 （3）信用風險管理組織架構
部門 | 責任 | 職責 |
董事會 | 最終責任 | 審議批準涵蓋信用風險的公司風險偏好、容忍度等風險管理重大事項，持續關注信用風險狀況。 |
監事會 | 監督責任 | 負責監督檢查董事會和經理層在信用風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。 |
經理層 | 主要責任 | 負責確定信用風險管理組織架構，明確各部門職責分工；確保公司具有足夠的資源，獨立、有效地開展信用風險管理工作；確保信用風險偏好和容忍度等在公司內部的有效溝通、傳達和實施；建立完備的管理信息系統或采取相應手段，支持信用風險的識別、評估、監控、應對及全程管理；充分了解風險水平及其管理狀況等，并向董事會報告。 |
首席風險官 | 全面風險管理 | 充分了解證券公司信用風險水平及其管理狀況，并及時向董事會及經理層報告。 |
風險管理部 | 專門管理 | 首席風險官領導推動信用風險管理工作。 |
相關業務部門 | 業務執行 | 負責信用風險管理執行工作，信用風險管理的主體。 |
（4）信用風險識別、評估和控制的要求
①對涉及信用風險的業務，根據業務特點設置合理的準入要求。
②建立健全盡職調查機制。
③根據業務實際需要，對可量化的信用風險因素（包括但不限于主體評級等風險因素）進行計量和評估，證券公司應允分認識到所選方法和模型的局限性，并采用有效手段進行補充。
④建立健全內部評級管理制度。
⑤根據全面風險管理要求，建立常態化的信用風險壓力測試機制，并根據市場變化、業務變化和風險水平情況，在壓力測試中充分考慮信用風險因素。
⑥建立授信管理機制。證券公司應通過綜合評價客戶資信狀況、信用風險和信用需求等因素，結合證券公司自身的風險承受能力，核定客戶授信要素，并通過對客戶授信使用情況監控管理來集中、統一控制客戶信用風險暴露。
（5）風險監控、報告和預警
①通過設置并監測各類信用風險指標，動態、持續地監控信用風險狀況、管理水平及效果；
②建立健全存續期業務后續管理和跟著機制，并明確業務覆蓋范圍和管理方式；
③明確信用風險報告的種類、路線、內容、格式和頻率；
④根據監管部門或其派出機構等的要求報送與信用風險有關的報告。
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