證券市場基本法律法規每日一練(7月17日)
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1.根據《非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務暫行規定》，下列關于非銀行金融機構開展證券投資基金托管業務條件的說法，錯誤的是()
A. 最近3個會計年度的凈收入不低于20億人民幣，風險控制指標持續符合監管部門的有關規定
B. 設有專門的基金托管部門，部門有滿足營業需要的固定場所，并配備獨立的安全監控系統和托管業務技術系統
C. 具備完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
D. 具備安全有效的清算、交割系統，能夠為基金辦理證券與資金的集中清算、交割
參考答案：A
參考解析：
非金融機構開展基金托管業務的條件
①凈資產指標方面：需滿足最近3個會計年度的年末凈資產均不低于20億元人民幣。
②風控指標方面：要求其風險指標應持續符合監管規定。
③部門設置方面：需設有專門的基金托管部門。
④系統配備方面：部門有滿足營業需要的固定場所，及具備安全有效的清算、交割系統。
⑤獨立性要求與利益沖突防范：具備安全保管基金財產、確保基金財產完整與獨立的件，不從事與托管業務潛在重大利益沖突的其他業務。
2.根據《證券公司監督管理條例》，判斷證券公司審慎經營的情況包括()
Ⅰ財務狀況 Ⅱ專業人員數量 Ⅲ高級管理人員素質 Ⅳ內控水平
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：
依法經營，是指證券公司在經營過程中，應當遵守法律、行政法規和國務院證券監督管理機構的規定，確保經營行為的“合規性”。
審慎經營，是指證券公司應結合自身的財務狀況、內控水平、合規程度、高級管理人員素質、專業人員數量等方面的實際情況，開展經營活動，確保各項經營活動能給證券公司帶來的風險處于可控范圍內。
