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2024年9月證券考試《證券法律法規》章節題:第三章 第七節 資產管理業務

來源:233網校 2024-08-23 00:59:27

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-2024年9月證券考試《金融市場基礎知識》章節題-

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今日練習章節為:第三章 第七節 資產管理業務 

1、下列關于剛性兌付的表述,說法錯誤的是()。

A. 資產管理產品的發行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則,對產品進行保本保收益,視為剛性兌付

B. 資產管理產品的發行人或者管理人采取滾動發行等方式,實現產品保本保收益的,視為剛性兌付

C. 資產管理產品不能如期兌付或者兌付困難時,發行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付,不應視為剛性兌付

D. 經認定存在剛性兌付行為的,應區分存款類金融機構和非存款類持牌金融機構進行懲處

參考答案:C
參考解析:C項,資產管理產品【不能如期兌付或者兌付困難】時,發行或者管理該產品的金融機構自行籌集資金償付或者委托其他機構代為償付,應視為【剛性兌付】。

2、證券公司從事資產管理業務,可以()。

A. 用自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃

B. 用自有資金參與本公司開展的定向資產管理業務

C. 由同一高級管理人員同時分管證券資產管理和證券自營業務

D. 向客戶保證最低的投資收益

參考答案:A
參考解析:證券公司從事資產管理業務,可以【自有資金】參與本公司設立的集合資產管理計劃。

3、以下關于資產證券化的說法,錯誤的是()。

A. 基礎資產可以附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制

B. 資產證券化托管人是指為資產支持證券持有人之利益,按照規定或約定對專項計劃相關資產進行保管,并監督專項計劃運作的商業銀行或其他機構

C. 特殊目的載體是指證券公司、基金管理公司子公司為開展資產證券化業務專門設立的資產支持專項計劃或者中國證監會認可的其他特殊目的載體。

D. 以基礎資產產生現金流循環購買新的同類基礎資產方式組成專項計劃資產的,專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產的購買條件、購買規模、流動性風險以及風險控制措施

參考答案:A
參考解析:A項錯誤,基礎資產【不得】附帶抵押、質押等擔保負擔或者其他權利限制。

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