一、單項選擇題
　　
　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是【A】。
　　
　　A.保證收益型理財計劃
　　
　　B.非保證收益型理財計劃
　　
　　C.保本浮動收益理財計劃
　　
　　D.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財計劃是【C】。
　　
　　A.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　B.保本浮動收益理財計劃
　　
　　C.最低收益理財計劃
　　
　　D.固定收益理財計劃
　　
　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險？【D】。
　　
　　A.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　B.保本浮動收益理財計劃
　　
　　C.最低收益理財計劃
　　
　　D.固定收益理財計劃
　　
　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指【A】。
　　
　　A.個人理財服務(wù)
　　
　　B.投資規(guī)劃
　　
　　C.綜合理財服務(wù)
　　
　　D.私人銀行業(yè)務(wù)
　　
　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大？【D】。
　　
　　A.固定收益理財計劃
　　
　　B.保證收益理財計劃
　　
　　C.保本浮動收益理財計劃
　　
　　D.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　6.申購新股型理財計劃屬于【C】。
　　
　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品
　　
　　B.固定收益型理財產(chǎn)品
　　
　　C.套利型理財產(chǎn)品
　　
　　D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
　　
　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【C】。
　　
　　A.可贖回債券
　　
　　B.償還基金債券
　　
　　C.可轉(zhuǎn)換債券
　　
　　D.附認(rèn)股權(quán)證債券
　　
　　8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【C】。
　　
　　A.6%
　　
　　B.6.25%
　　
　　C.5.6%
　　
　　D.以上都不可能
　　
　　9.資本市場的特征是【A】。
　　
　　A.風(fēng)險性高，收益也高
　　
　　B.收益高，安全性也高
　　
　　C.流動性低，風(fēng)險性也低
　　
　　D.風(fēng)險性低，安全性也低
　　
　　10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【D】。
　　
　　A.股票
　　
　　B.債券
　　
　　C.匯票
　　
　　D.信用貸款