一、單項選擇題
　　
　　1.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是【A】。
　　
　　A.保證收益型理財計劃
　　
　　B.非保證收益型理財計劃
　　
　　C.保本浮動收益理財計劃
　　
　　D.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是【C】。
　　
　　A.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　B.保本浮動收益理財計劃
　　
　　C.最低收益理財計劃
　　
　　D.固定收益理財計劃
　　
　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險？【D】。
　　
　　A.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　B.保本浮動收益理財計劃
　　
　　C.最低收益理財計劃
　　
　　D.固定收益理財計劃
　　
　　4.是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動，這是指【A】。
　　
　　A.個人理財服務
　　
　　B.投資規劃
　　
　　C.綜合理財服務
　　
　　D.私人銀行業務
　　
　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔的風險最大？【D】。
　　
　　A.固定收益理財計劃
　　
　　B.保證收益理財計劃
　　
　　C.保本浮動收益理財計劃
　　
　　D.非保本浮動收益理財計劃
　　
　　6.申購新股型理財計劃屬于【C】。
　　
　　A.結構型理財產品
　　
　　B.固定收益型理財產品
　　
　　C.套利型理財產品
　　
　　D.衍生證券聯結型產品
　　
　　7.由公司發行的，投資者在一定時期內可選擇一定條件轉換成公司股票的公司債券是【C】。
　　
　　A.可贖回債券
　　
　　B.償還基金債券
　　
　　C.可轉換債券
　　
　　D.附認股權證債券
　　
　　8.溢價發行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【C】。
　　
　　A.6%
　　
　　B.6.25%
　　
　　C.5.6%
　　
　　D.以上都不可能
　　
　　9.資本市場的特征是【A】。
　　
　　A.風險性高，收益也高
　　
　　B.收益高，安全性也高
　　
　　C.流動性低，風險性也低
　　
　　D.風險性低，安全性也低
　　
　　10.間接融資可以應用的金融工具是【D】。
　　
　　A.股票
　　
　　B.債券
　　
　　C.匯票
　　
　　D.信用貸款