第十一章 公司治理、內部控制與合規管理

第三節 合規管理

考點：合規管理【點擊試聽>>聽老師講解】

1．合規管理的相關概念

合規。是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。

合規風險．是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理．促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營。

2．合規管理的重點內容

(1)建設強有力的合規文化。

(2)建立有效的合規風險管理體系。

(3)建立有利于合規風險管理的基本制度。

3．合規管理體系的基本要素

商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系。基本要素：(1)合規政策；(2)合規管理部門的組織結構和資源；(3)合規風險管理計劃；(4)合規風險識別和管理流程；(5)合規培訓與教育制度。

備考提示

文中所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。