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1、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，投資者甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理限制了基金的投資，因此會(huì)降低基金業(yè)績(jī)，損害基金份額持有人利益;投資者乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理只是為了維護(hù)基金管理公司東的利益，對(duì)基金份額持有人并沒(méi)有影響。針對(duì)兩位投資者的看法，下列判斷正確的是()
A.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法錯(cuò)誤
B.投資者甲的看法錯(cuò)誤，投資者乙的看法正確
C.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法正確
D.投資者甲的看法正確，投資者乙的看法錯(cuò)誤
“為充分保護(hù)基金份額持有人的利益”，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。故投資者甲和乙說(shuō)法錯(cuò)誤
考點(diǎn)：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) 掌握
章節(jié)：第二十四章 第三節(jié)
2、以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是() 。
A.督察長(zhǎng)不得從事基金銷售相關(guān)的工作
B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議
C.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作,費(fèi)用由公司承擔(dān)
D. 督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見
督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司董事會(huì)會(huì)議、經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議，有權(quán)查閱、復(fù)制公司相關(guān)文件、檔案，有權(quán)要求相關(guān)員工對(duì)相關(guān)事項(xiàng)做出說(shuō)明，并向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)了解情況。如果需要，督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或者人員協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)。
考點(diǎn)：督察長(zhǎng)制度 理解
章節(jié)：第二十四章 第一節(jié)
3、關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)的是()
A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況
B.制定、修訂公司的估值政策及程序
C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念
D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案
投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)具體為：①?zèng)Q定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;②決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念(C正確);③決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案(D正確);④審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過(guò)基金凈值某一比例重倉(cāng)個(gè)股的投資方案;⑤審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核其執(zhí)行情況(A正確);⑥定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。
考點(diǎn)：基金管理人的組織架構(gòu) 掌握
章節(jié)：第二十四章 第二節(jié)
4、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()
A.審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見
B.授權(quán)下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)
C.組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案
D.制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案(C錯(cuò)誤)，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度;審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告;可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。
考點(diǎn)：董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé) 掌握
章節(jié)：第二十四章 第三節(jié)
5、下列基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)中，錯(cuò)誤的是()。
A.防止基金出現(xiàn)虧損 ，確保基金收益為正
B.提高經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，維護(hù)基金公司股東及基金投資者的利益
C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度 ，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行
D.維護(hù)公司信營(yíng)，樹立良好的公司形象
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)
【章節(jié)】第二十四章 第三節(jié)
解析：風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確保基金資產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、有效地配合監(jiān)管部門的工作。
6、公募基金管理公司督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核應(yīng)由()決定
A.董事會(huì)
B.股東會(huì)
C.總經(jīng)理
D.監(jiān)事會(huì)
【考點(diǎn)】管理層在經(jīng)營(yíng)管理中，應(yīng)遵循的原則
【章節(jié)】第二十四章 第一節(jié)
解析：董事會(huì)決定督察長(zhǎng)的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。
7、某基金公司員工甲認(rèn)為，董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任，可以授權(quán)其下設(shè)的專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé);員工乙認(rèn)為，公司管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任，為了協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)。針對(duì)兩位員工的看法，下列判斷正確的是
A.員工甲和員工乙的看法均錯(cuò)誤
B.員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤
C.員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確
D.員工甲和員工乙的看法均正確
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和職能
【章節(jié)】第二十四章 第三節(jié)
8、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括()
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理程序
【章節(jié)】第二十四章 第三節(jié)
解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。
9、關(guān)于債券投資交易操作，以下表述錯(cuò)誤的是().
A.債券研究員與交易對(duì)手溝通完成問(wèn)價(jià)
B.基金經(jīng)理向中央交易室下達(dá)交易指令
C.債券交易員執(zhí)行交易指令
D.中央交易員分發(fā)交易指令
【考點(diǎn)】債券投資交易操作
【章節(jié)】第二十四章 第二節(jié)
解析：債券研究員不參與具體交易。
10、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé),以下表述正確的是()。
A.督察長(zhǎng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任
B.風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任
C.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任
D.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任
【考點(diǎn)】風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)
【章節(jié)】第二十四章 第三節(jié)
解析:董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任,風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)獨(dú)立評(píng)估、監(jiān)控、檢查和報(bào)告職責(zé)。
