一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.證券公司接受客戶委托代客戶買(mǎi)賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為( )。[2010年5月真題]
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù) D.投資銀行業(yè)務(wù)
【答案】A
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又稱代理買(mǎi)賣證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委托代客戶買(mǎi)賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買(mǎi)賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買(mǎi)賣證券業(yè)務(wù)。
2.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，證券業(yè)從業(yè)人員禁止的行為是( )。[2010年3月真題]
A.舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)
B.接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù)
C.以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買(mǎi)賣活動(dòng)
D.接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用
【答案】C
【解析】證券公司及其投資咨詢業(yè)務(wù)人員不得從事下列活動(dòng)：①代理投資者從事證券買(mǎi)賣;②向投資人承諾證券收益;③向投資者約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;④為自己買(mǎi)賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券;⑤利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易;⑥法律法規(guī)所禁止的其他欺詐行為。
3.《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人證券上市，應(yīng)當(dāng)向( )提交發(fā)行保薦書(shū)。[2009年11月真題]
A.證券交易所 B.發(fā)行審核委員會(huì)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
【答案】D
【解析】《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條規(guī)定，保薦機(jī)構(gòu)推薦發(fā)行人發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交發(fā)行保薦書(shū)、保薦代表人專項(xiàng)授權(quán)書(shū)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他與保薦業(yè)務(wù)有關(guān)的文件。
4.證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式是( )方式。[2010年3月真題]
A.自銷 B.助銷 C.包銷 D.代銷
【答案】C
【解析】證券承銷包括包銷和代銷兩種方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。
5.證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為( )。[2010年3月真題]
A.籌集資金 B.證券承銷 C.證券發(fā)行 D.證券包銷
【答案】B
【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對(duì)象公開(kāi)發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。D項(xiàng)證券包銷則是證券承銷的一種方式。
6.由承銷商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式是( )。[2010年3月真題]
A.余額包銷 B.全額包銷 C.代銷D.自銷
【答案】B
【解析】按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)的高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種。證券包銷又可分為全額包銷和余額包銷兩種方式：①全額包銷，是指由承銷商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式;②余額包銷，是指承銷商按照規(guī)定的發(fā)行額和發(fā)行條件，在約定的期限內(nèi)向投資者發(fā)售證券，到銷售截止日，如投資者實(shí)際認(rèn)購(gòu)總額低于預(yù)定發(fā)行總額，未售出的證券由承銷商負(fù)責(zé)認(rèn)購(gòu)，并按約定時(shí)間向發(fā)行人支付全部證券款項(xiàng)的承銷方式。
7.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為——億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為——億元。( )[2010年3月真題]
A.5;3 B.2;3 C.3;5 D.3;2
【答案】C
【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格，公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元。
8.證券公司可依法以( )參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。[2010年5月真題]
A.自有資金 B.子公司的資金
C.客戶委托資產(chǎn) D.自有非貨幣資產(chǎn)
【答案】A
【解析】證券公司可依法以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金不得超過(guò)計(jì)劃成立規(guī)模的5%，并且不得超過(guò)2億元;參與多個(gè)集合計(jì)劃的自有資金總額不得超過(guò)公司凈資本的15%。
9.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金必須實(shí)行( )。[2010年3月真題]
A.集中監(jiān)控 B.第三方存管 C.有效控制 D.統(tǒng)一存管
【答案】A
【解析】證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司;公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);公司信用良好，最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情形;財(cái)務(wù)狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整，實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理;有完善和切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度，具備開(kāi)展業(yè)務(wù)所需的人員、技術(shù)、資金和證券。
10.融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系，原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。[2010年5月真題]
A.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)
B.董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—分支機(jī)構(gòu)
C.董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)
D.董事會(huì)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—分支機(jī)構(gòu)
【答案】B
【解析】業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中在公司總部。公司應(yīng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系，原則上按照董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
11.證券經(jīng)紀(jì)商的收入來(lái)源是( )。
A.買(mǎi)賣價(jià)差 B.傭金 C.股利和利息 D.稅利
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托代客戶買(mǎi)賣有價(jià)證券的行為，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)公司只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。
12.( )，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》。
A.2008年3月 B.2008年7月
C.2009年3月 D.2009年7月
【答案】C
【解析12009年3月中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，對(duì)證券公司采用經(jīng)紀(jì)人制度開(kāi)展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷作出了進(jìn)一步的明確規(guī)定。
13.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
【答案】C
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫(xiě)了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。
14.( )是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判;為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念、傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.證券承銷業(yè)務(wù) D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)
【答案】D
【解析】證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司及其相關(guān)業(yè)務(wù)人員運(yùn)用各種有效信息，對(duì)證券市場(chǎng)或個(gè)別證券的未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行分析預(yù)測(cè)，對(duì)投資證券的可行性進(jìn)行分析評(píng)判;為投資者的投資決策提供分析、預(yù)測(cè)、建議等服務(wù)，倡導(dǎo)投資理念，傳授投資技巧，引導(dǎo)投資者理性投資的業(yè)務(wù)活動(dòng)。根據(jù)服務(wù)對(duì)象的不同，證券投資咨詢業(yè)務(wù)可進(jìn)一步細(xì)分為面向公眾的投資咨詢業(yè)務(wù)，為簽訂了咨詢服務(wù)合同的特定對(duì)象提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)，為本公司投資管理部門(mén)、投資銀行部門(mén)提供的投資咨詢服務(wù)。
15.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券( )。
A.代銷方式 B.承銷方式 C.包銷方式 D.直銷方式
【答案】A
【解析】證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式。前者是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式;后者是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)人或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷方式。
16.在一般情況下，對(duì)于發(fā)行金額大、急需用款、效益和信譽(yù)都非常好的發(fā)行人，證券公司采用的承銷方式是( )。
A.包銷 B.代銷 C.折價(jià)代銷 D.租回包銷
【答案】A
17.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)不正確的是( )。
A.證券公司以自有資金或者依法籌集的資金買(mǎi)賣證券
B.不以盈利為目的
C.有利于活躍證券市場(chǎng)、維護(hù)交易的連續(xù)性
D.容易存在操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為
【答案】B
【解析】證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣依法公開(kāi)發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券，以獲取盈利的行為。證券自營(yíng)活動(dòng)有利于活躍證券市場(chǎng)，維護(hù)交易的連續(xù)性。在自營(yíng)活動(dòng)中要防范操縱市場(chǎng)和內(nèi)幕交易等不正當(dāng)行為;
18.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是( )。
A.公司總經(jīng)理 B.自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)
C.公司投資決策機(jī)構(gòu) D.董事會(huì)
【答案】D
【解析】董事會(huì)是自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，在嚴(yán)格遵守監(jiān)管法規(guī)中關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等，并以董事會(huì)決議的形式進(jìn)行落實(shí)。自營(yíng)業(yè)務(wù)具體的投資運(yùn)作管理由董事會(huì)授權(quán)公司投資決策機(jī)構(gòu)決定。
19.證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)屬于證券公司的( )。
A.證券承銷業(yè)務(wù) B.保薦業(yè)務(wù)
C.投資咨詢業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
【答案】D
【解析】證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化的行為。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以從事為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
20.下列各項(xiàng)不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
B.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
C.適用于為多個(gè)客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
【答案】C
【解析】證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶的賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：①證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);②具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;③必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
21.向客戶出借資金供其買(mǎi)人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于( )。
A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C.融資融券業(yè)務(wù) D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
【答案】C
【解析】融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
22.關(guān)于證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件，下列說(shuō)法不正確的是( )。
A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)
B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員
【答案】D
【解析】根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第五條的規(guī)定，證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格在人員方面應(yīng)當(dāng)滿足的條件是：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展介紹業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。
23.關(guān)于證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，下列敘述錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開(kāi)戶制度
B.證券公司可以接受任何期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)
C.證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令
D.證券公司不得直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保
【答案】B
【解析】根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第十二條規(guī)定，證券公司只能接受其全資擁有或者控股的、或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。
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