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（1）洗錢風險管理工作基本原則
①全面性原則；
②獨立性原則；
③匹配性原則；
④有效性原則。
（2）洗錢風險評估指標體系要求
洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業務（含金融產品、金融服務）、行業（含職業）四類基本要素。
證券公司應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點、聲譽、權威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估風險。
（3）開展客戶風險等級劃分的基本要求
①新建立業務關系的客戶：證券公司應在建立業務關系后的10個工作日內，按照收集信息、篩選分析信息、初評和復評的流程，劃分其風險等級。
②已確立過風險等級的客戶：證券公司應根據其風險程度設置相應的重新審核期限，實現對風險的動態追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。
③對于首次建立業務關系的客戶，無論其風險等級高低，證券公司在初次確定其風險等級后的三年內至少應進行一次復核。
④當客戶變更重要身份信息、司法機關調查本證券公司客戶、客戶涉及權威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發生實質性變化的事件發生時，證券公司應考慮重新評定客戶風險等級。
（4）客戶風險分類控制措施
證券公司應在客戶風險等級劃分的基礎上，采取相應的客戶盡職調查及其他風險管控措施，對高風險客戶采取強化的客戶盡職調查及其他風險控制措施。
（5）委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作要求
證券公司委托其他機構開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構簽訂書面協議，并由高級管理層批準。委托機構對受托機構進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。
試題鞏固：
【單項選擇題】洗錢風險管理工作基本原則中，( )是指洗錢風險管理應當貫穿決策、執行和監督的全過程;覆蓋各項業務活動和管理流程;覆蓋所有境內外分支機構及相關附屬機構，以及相關部門、崗位和人員。
A. 全面性原則
B. 獨立性原則
C. 匹配性原則
D. 有效性原則
參考解析：
