二、多選題（本大題40小題．每題1.0分，共40.0分。請從以下每一道考題下面備選答案中選擇兩個或兩個以上答案，并在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框涂黑。）
第1題 如果所在機構沒有明確的投訴反饋時限，那么對于客戶的投訴，銀行業從業人員應當( )。
A．堅持客觀公正原則
B．堅持客戶至上原則
C．不輕慢對待
D．等至意見最后達成時向客戶反饋情況
【正確答案】：A,B,C
[解析] 在投訴反饋時限內無法拿出意見時應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限(而不是等至意見最后達成時再向客戶反饋)，故D選項的做法不恰當。
第2題 外匯市場的參與者包括( )。
A．銀行
B．公司企業
C．個人
D．政府
【正確答案】：A,B,C,D
[解析] 個人、公司企業、事業單位、銀行、金融機構、政府和政府機構、國際組織包括國際金融機構等都可以成為外匯市場的參與者。
第3題 用來衡量資產之間收益相互關聯程度的指標包括( )。
A．協方差
B．方差
C．期望收益率
D．相關系數
【正確答案】：A,D
[解析] 協方差和相關系數是衡量資產之間收益相互關聯程度的指標，所以A．、D選項正確。期望收益率是衡量資產收益的指標。方差和標準差是衡量資產風險的指標。
第4題 下列關于場外交易的說法，正確的有( )。
A．交易清算便捷
B．由交易者和委托人通過電話和電腦網絡直接進行交易
C．無固定的場所
D．交易規則繁瑣
【正確答案】：A,B,C
[解析] 近年來，由于交易規則簡單，交易清算便捷，場外市場交易的發展速度大大快于交易所交易，因此D選項的說法錯誤。
第5題 商業銀行開展的下列理財業務中，不需要向中國銀監會中請批準的是( )。
A．保證固定收益性理財計劃
B．保證最低收益理財計劃
C．保本浮動收益性理財計劃
D．非保本浮動收益理財計劃
E．為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的投資產品
【正確答案】：C,D
[解析] 《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第四十六條規定，商業銀行開展以下個人理財業務，應向中國銀行業監督管理委員會申請批準：①保證收益理財計劃；②為開展個人理財業務而設計的具有保證收益性質的新的投
資性產品；③需經中國銀行業監督管理委員會批準的其他個人理財業務。
第6題 《證券投資基金法》的調整對象不包括( )。
A．證券投資基金
B．政府建設基金
C．社會公益基金
D．保險基金
E．全國社會保障基金
【正確答案】：B,C,D,E
[解析] 《證券投資基金法》的調整范圍只限于證券投資基金，除此之外的政府建設基金、社會公益基金和保險基金等均不屬于該法的調整對象。
第7題 在綜合理財服務風險管理中，下列屬于風險隔離措施的有( )。
A．商業銀行應當將銀行資產與客戶資產分開管理，對于可以由第三方托管的客戶資產，應交由第三方托管
B．商業銀行對相關風險的評估測算，應當按照有關規定采用適宜、有效的方法，并應保證相關風險評估測算的一致性
C．理財計劃的內部監督部門和審計部門應當獨立于理財計劃的運營部門，適時對理財計劃的運營情況進行監督檢查和審計，并直接向董事會和高級管理層報告
D．按照風險管理權限，商業銀行應制定不同的交易部門和交易人員的風險限額，并確定每一理財計劃或產品的風險限額
E．商業銀行應清楚劃分相關業務運營部門的職責，采取充分的隔離措施，避免利益沖突可能給客戶造成的損害
【正確答案】：A,C,E
[解析] BD兩項屬于風險評估及其限額管理的措施。
第8題 下列選項中，屬于金融衍生產品市場的有( )。
A．期權市場
B．中長期債券市場
C．遠期協議市場
D．互換市場
E．證券投資基金市場
【正確答案】：A,C,D
[解析] 金融衍生品市場可劃分為金融遠期市場、金融期貨市場、金融期權市場和金融互換市場。BE兩項均屬于資本市場。
第9題 關于風險測定指標的說法，不正確的有( )。
A．標準差和方差都可以用米衡量投資的風險
B．方差越大，數據的波動也越大
C．標準差表示一組數據偏離其均值的平均距離
D．變異系數等于預期收益率/標準差
E．變異系數越大，投資項日越優
【正確答案】：D,E
[解析] D項變異系數(CV)描述的是獲得單位的預期收益須承擔的風險，計算公式為：變異系數(CV)=標準差/預期收益率=σi/E．(Ri)；E項變異系數越小，風險越小，投資項目越優。
第10題 根據《公司法》的規定，以下機構中，可以發行公司債券的機構有( )。
A．股份有限公司
B．有限責任公司
C．中外合資公司
D．中外合作企業
E．國有控股企業
【正確答案】：A,B,E
[解析] 根據《公司法》的規定，三類公司可發行公司債：股份有限公司、有限責任公司和國有獨資企業或國有控股企業。
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