第11題
若與利率掛鉤的結構性產品A的名義收益率為8%，協議規定的利率區間為0～4%，假設一年按360天計算，有180天中掛鉤利率在0～4%之間，60天的利率在4%～5%之間，其他時間利率則高于5%。則該產品的實際收益率為( )。
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%
【正確答案】：C．[解析] A產品的實際收益率=名義利率×一年中利率在協議規定的利率區間中的天數/一年的總天數=8%×180/360=4%。
第12題
理財從業人員在為客戶制作未來現金流量表時，需要預測客戶的未來收入和支出。預測客戶的未來收入，若某客戶的2010年工資收入為150000元，預測其2011年最低增長比率工資收入和適度增長比率工資收入分別為( )元。(假定最低增長比率0.5%，適度增長比率3%)
A．150000；150450
B．150450；150075
C．150750；154500
D．150075；150450
【正確答案】：C．[解析] 最低增長比率工資收入=初始工資收入×(1+最低增長比率)=150000×(1+0.5%)=150750(元)；適度增長比率工資收入=初始工資收入×(1+適度增長比率)=150000×(1+3%)=154500(元)。
第13題
下列關于金融互換的說法，錯誤的是( )。
A．金融互換是一種場內交易
B．互換市場存在一定的交易成本和信用風險
C．由于互換是兩個對手之間的合約，如果沒有雙方的同意，互換合約是不能單方面更改或終止的
D．對于期貨和在場內交易的期權而言，交易所對交易雙方都提供了履約保證，而互換市場則沒有人提供這種保證
【正確答案】：A．[解析] A項金融互換是通過銀行進行的場外交易。
第14題
期權的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權的______，所以應______一筆期權費。( )
A．權利；得到
B．權利；支付
C．義務；得到
D．義務；支付
【正確答案】：C．[解析] 期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。
第15題
某投資者中了一張彩票，該彩票在未來20年中每年年底將收到50000元。假定利率為10%，則這個彩票的現值為( )元。
A．418246
B．425678
C．637241
D．2863750
【正確答案】：B
[解析] PV=50000×[1-(1+10%)-20]/10%=425678(元)。
第16題
在資產配置組合模型中，穩定性差，風險度高，但是投資力度強，沖擊力大，如果遇到黃金投資機遇，更能集中資源在短時間內博取很高的收益指的是( )。
A．金字塔形
B．啞鈴形
C．紡錘形
D．梭鏢形
【正確答案】：D．[解析] A項金字塔形的安全性、穩定性無疑是最佳的；B項啞鈴形指的是結構兩端大，中間弱，比較平衡，可以充分享受黃金投資周期的收益；C項紡錘形的安全性很高，很適合成熟市場。
第17題
關于違約責任，下列說法錯誤的是( )。
A．當事人可以事先約定一定數額的違約金或者事先約定損害賠償額的計算方法
B．違約責任是指當事人違反合同義務所應該承擔的民事責任，主要表現為民事責任
C．我國《合同法》規定違約責任的一般構成要件是：違約
D．違約責任的歸責原則包括過錯責任原則和嚴格責任原則
【正確答案】：B．[解析] B項違約責任主要表現為財產責任。
第18題
下列收益中，屬于債券投資利息收益的是( )。
A．長期持有債券，按照債券票面利率定期獲得的利息收入
B．在二級市場買入債券后一直持有到期兌付實現的損益
C．長期持有債券，根據公司的盈利狀況獲得的分紅
D．持有債券期間買賣債券形成的資本利得收入
【正確答案】：A．[解析] 債券的收益主要來源于利息收益和價差收益。BD兩項屬于價差收益；C項中的分紅屬于股票的收益，債券的收益一般與公司的盈利狀況沒有關系。
第19題
如果某投資組合由以下兩種資產構成，那么該投資組合的預期收益率為( )。
A．資產
B．預期收益率
C．標準差
D．權重
E a
F 0.15
G 0.22
H 0.60
I b
J 0.10
K 0.08
L 0.40
【正確答案】：C．[解析] 預期收益率為：0.15×0.60+0.10×0.4=0.13，即13%。
第20題
根據《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》的規定，境外理財資金匯回后，( )。
A．商業銀行應將投資本金和收益支付給投資者
B．商業銀行一律以外匯支付給投資者
C．投資者以外匯投資的，商業銀行結匯后支付給投資者
D．投資者以外匯投資的，商業銀行將外匯直接劃人投資者任一賬戶
【正確答案】：A．[解析] 《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第十六條規定，境外理財資金匯回后，商業銀行應將投資本金和收益支付給投資者。
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