第11題

若與利率掛鉤的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品A的名義收益率為8%，協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間為0～4%，假設(shè)一年按360天計(jì)算，有180天中掛鉤利率在0～4%之間，60天的利率在4%～5%之間，其他時(shí)間利率則高于5%。則該產(chǎn)品的實(shí)際收益率為( )。

A．2%

B．3%

C．4%

D．5%

【正確答案】：C．[解析] A產(chǎn)品的實(shí)際收益率=名義利率×一年中利率在協(xié)議規(guī)定的利率區(qū)間中的天數(shù)/一年的總天數(shù)=8%×180/360=4%。

第12題

理財(cái)從業(yè)人員在為客戶制作未來現(xiàn)金流量表時(shí)，需要預(yù)測(cè)客戶的未來收入和支出。預(yù)測(cè)客戶的未來收入，若某客戶的2010年工資收入為150000元，預(yù)測(cè)其2011年最低增長(zhǎng)比率工資收入和適度增長(zhǎng)比率工資收入分別為( )元。(假定最低增長(zhǎng)比率0.5%，適度增長(zhǎng)比率3%)

A．150000；150450

B．150450；150075

C．150750；154500

D．150075；150450

【正確答案】：C．[解析] 最低增長(zhǎng)比率工資收入=初始工資收入×(1+最低增長(zhǎng)比率)=150000×(1+0.5%)=150750(元)；適度增長(zhǎng)比率工資收入=初始工資收入×(1+適度增長(zhǎng)比率)=150000×(1+3%)=154500(元)。

第13題

下列關(guān)于金融互換的說法，錯(cuò)誤的是( )。

A．金融互換是一種場(chǎng)內(nèi)交易

B．互換市場(chǎng)存在一定的交易成本和信用風(fēng)險(xiǎn)

C．由于互換是兩個(gè)對(duì)手之間的合約，如果沒有雙方的同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

D．對(duì)于期貨和在場(chǎng)內(nèi)交易的期權(quán)而言，交易所對(duì)交易雙方都提供了履約保證，而互換市場(chǎng)則沒有人提供這種保證

【正確答案】：A．[解析] A項(xiàng)金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易。

第14題

期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的______，所以應(yīng)______一筆期權(quán)費(fèi)。( )

A．權(quán)利；得到

B．權(quán)利；支付

C．義務(wù)；得到

D．義務(wù)；支付

【正確答案】：C．[解析] 期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。

第15題

某投資者中了一張彩票，該彩票在未來20年中每年年底將收到50000元。假定利率為10%，則這個(gè)彩票的現(xiàn)值為( )元。

A．418246

B．425678

C．637241

D．2863750

【正確答案】：B

[解析] PV=50000×[1-(1+10%)-20]/10%=425678(元)。

第16題

在資產(chǎn)配置組合模型中，穩(wěn)定性差，風(fēng)險(xiǎn)度高，但是投資力度強(qiáng)，沖擊力大，如果遇到黃金投資機(jī)遇，更能集中資源在短時(shí)間內(nèi)博取很高的收益指的是( )。

A．金字塔形

B．啞鈴形

C．紡錘形

D．梭鏢形

【正確答案】：D．[解析] A項(xiàng)金字塔形的安全性、穩(wěn)定性無疑是最佳的；B項(xiàng)啞鈴形指的是結(jié)構(gòu)兩端大，中間弱，比較平衡，可以充分享受黃金投資周期的收益；C項(xiàng)紡錘形的安全性很高，很適合成熟市場(chǎng)。

第17題

關(guān)于違約責(zé)任，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

A．當(dāng)事人可以事先約定一定數(shù)額的違約金或者事先約定損害賠償額的計(jì)算方法

B．違約責(zé)任是指當(dāng)事人違反合同義務(wù)所應(yīng)該承擔(dān)的民事責(zé)任，主要表現(xiàn)為民事責(zé)任

C．我國(guó)《合同法》規(guī)定違約責(zé)任的一般構(gòu)成要件是：違約

D．違約責(zé)任的歸責(zé)原則包括過錯(cuò)責(zé)任原則和嚴(yán)格責(zé)任原則

【正確答案】：B．[解析] B項(xiàng)違約責(zé)任主要表現(xiàn)為財(cái)產(chǎn)責(zé)任。

第18題

下列收益中，屬于債券投資利息收益的是( )。

A．長(zhǎng)期持有債券，按照債券票面利率定期獲得的利息收入

B．在二級(jí)市場(chǎng)買入債券后一直持有到期兌付實(shí)現(xiàn)的損益

C．長(zhǎng)期持有債券，根據(jù)公司的盈利狀況獲得的分紅

D．持有債券期間買賣債券形成的資本利得收入

【正確答案】：A．[解析] 債券的收益主要來源于利息收益和價(jià)差收益。BD兩項(xiàng)屬于價(jià)差收益；C項(xiàng)中的分紅屬于股票的收益，債券的收益一般與公司的盈利狀況沒有關(guān)系。

第19題

如果某投資組合由以下兩種資產(chǎn)構(gòu)成，那么該投資組合的預(yù)期收益率為( )。

A．資產(chǎn)

B．預(yù)期收益率

C．標(biāo)準(zhǔn)差

D．權(quán)重

E　a

F 0.15

G 0.22

H 0.60

I b

J 0.10

K 0.08

L 0.40

【正確答案】：C．[解析] 預(yù)期收益率為：0.15×0.60+0.10×0.4=0.13，即13%。

第20題

根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，境外理財(cái)資金匯回后，( )。

A．商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

B．商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

C．投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

D．投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃人投資者任一賬戶

【正確答案】：A．[解析] 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十六條規(guī)定，境外理財(cái)資金匯回后，商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者。

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