第71題
個人攜帶外幣現鈔出入境時，( )不符合外幣現鈔管理規定。
A．個人購匯提鈔，單筆在規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理
B．個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規定允許攜帶外幣現鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理
C．個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理
D．個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件攜帶外幣現鈔入境申報
單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理
【正確答案】：B．[解析] 《個人外匯管理辦法》第三十四條規定，個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。
第72題
在證券內幕交易中，內幕信息需要兩個構成要件，即( )。
A．重大性和未公開性
B．緊迫性和即時性
C．即時性和未公開性
D．高層性和緊迫性
【正確答案】：A．[解析] 內幕信息是指證券交易活動中，涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。從定義可知，我國內幕信息需要兩個構成要件，即“重大性”和“未公開性”。
第73題
根據《證券法》的規定，下列行為不屬于操縱證券市場的是( )。
A．單獨或通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣證券
B．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
C．在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易
D．為牟取傭金收入，建議客戶進行不必要的證券買賣
【正確答案】：D．[解析] D項為牟取傭金收入、誘使客戶進行不必要的證券買賣的行為屬于欺詐客戶的行為，而不屬于操縱證券市場的行為。
第74題
客戶分析過程中以下關于客戶信息收集的表述，不恰當的是( )。
A．在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解釋
B．客戶的個人和財務資料可通過與客戶溝通獲得
C．為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫
D．如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
【正確答案】：C．[解析] 由于數據調查表的內容較為專業，所以可以采用從業人員提問，客戶回答，然后由從業人員填寫的方式來進行。如果由客戶自己填寫調查表，那么在開始填寫之前，從業人員應對有關的項目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合從業人員的需要。
第75題
下列關于債券市場在個人理財中運用的說法，錯誤的是( )。
A．國內銀行代理的債券主要包括政府債券、金融債券、公司債券等數種，人們可以根據自身的實際情況選擇債券投資品種
B．在債券的投資中，相對而言，國債因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特點，因而往往被稱為“金邊債券”
C．在一般情況下，由金融機構發行的金融債券，同期同檔債券的利率略比國債高一點
D．一些商業銀行開發了大量的與債券相關的理財產品，這些產品具有風險相對較高、收益穩定的特征
【正確答案】：D．[解析] 除了政府債券、金融債券、公司債券外，一些商業銀行開發了大量的與債券相關的理財產品，這些產品具有風險相對較低、收益穩定的特征。
第76題
經中國保監會審查，確定保險兼業代理申請人符合從事保險兼業代理條件的，中國保監會應當頒發保險兼業代理許可證，該證書有效期間是( )。
A．1年
B．3年
C．5年
D．終身
【正確答案】：B．[解析] 保險兼業代理許可證的有效期限為3年，保險兼業代理人應在有效期滿前2個月申請辦理換證事宜。
第77題
下列關于個人理財業務管理部門內部調查監督的說法，不正確的是( )。
A．重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況
B．可以親自以客戶的身份進行調查
C．不得委托他人進行調查
D．應采用多樣化的方式進行調查
【正確答案】：C．[解析] 《商業銀行個人理財業務風險管理指引》第十四條規定，個人理財業務管理部門的內部調查監督，應在審查個人理財顧問服務的相關記錄、合同和其他材料等基礎上，重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況；個人理財業務管理部門的內部調查監督人員，應采用多樣化的方式對個人理財顧問服務的質量進行調查；銷售每類理財計劃時，內部調查監督人員都應親自或委托適當的人員，以客戶的身份進行調查。
第78題
下列關于債券違約風險的說法，正確的是( )。
A．違約風險又稱價格風險，是債券發行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風險
B．違約風險一般是由于市場利率變化而使債券持有人面臨的風險
C．不同發行者發行的債券違約風險趨于相似
D．一般來說，國債的違約風險低于公司債券
【正確答案】：D．[解析] A項違約風險又稱為信用風險，利率風險又稱為價格風險；B項指的是再投資風險，而違約風險一般是由于發行者經營狀況不佳、財務狀況惡化或信譽不高帶來的風險；C項不同發行者發行的債券違約風險不同。
第79題
下列市場中，任何專業投資者的邊際市場價值為零的是( )。
A．弱型有效市場
B．強型有效市場
C．半弱型有效市場
D．半強型有效市場
【正確答案】：B．[解析] 在強型有效市場上，證券價格充分反映了所有信息，包括公開信息和內幕信息，任何與股票價值相關的信息，實際上都已經充分體現在價格之中，任何專業投資者的邊際市場價值為零。
第80題
( )實際上是一種契約，它賦予了持有人在未來某一特定的時間內按買賣雙方約定的價格，購買或出售一定數量的某種金融資產的權利。
A．金融期貨
B．金融期權
C．金融遠期
D．金融互換
【正確答案】：B．[解析] A項金融期貨合約是指協議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標準數量的金融工具的標準化協議；C項金融遠期合約是指雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數量某種金融工具的合約；D項金融互換是兩個或兩個以上當事人，按照商定條件，在約定的時間內，相互交換等值現金流的合約。
233網校編輯推薦：
2014年銀行業初級資格考試個人理財章節練習題及答案解析匯總
個人理財講師課程：
|
班級 |
課程 |
點擊聽課 |
馬上報名 |
|
VIP班 零基礎保過 不過免費重學 |
個人理財VIP班（基礎+個人理財） |
 |
 |
|
單科VIP班 零基礎保過 不過免費重學 |
個人理財（精講+沖刺+習題+模考押題） |
|
|
|
精講班 雙師資 全面掌握 鞏固基礎 |
個人理財精講班 |
|
|
