三、判斷題
1．【答案及解析】B 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準內容的，應當特別聲明中國證監(jiān)會的核準并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風險和收益作出實質性判斷、建議或者保證。
2．【答案及解析】B 有些收入(尤其是股票投資收益)隨著市場環(huán)境的變化有很大的波動，所以如果客戶所在地區(qū)經濟情況不穩(wěn)定，有必要對這些收入進行重新估計，而不能以“上年的數(shù)值”為參考。
3．【答案及解析】A金融市場最主要的交易機制是價格(包括利率、匯率及各種證券的價格)機制。
4．【答案及解析】B《個人外匯管理辦法實施細則》第四條規(guī)定，個人年度總額內購匯、結匯，可以委托其直系親屬代為辦理。
5．【答案及解析】A 根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十二條的規(guī)定，商業(yè)銀行應當自境內托管賬戶開設之日起5個工作日內，向國家外匯管理局(簡稱外匯局)報送正式托管協(xié)議。
6．【答案及解析】A 股票價格指數(shù)期貨，是以反映股票價格水平的股票價格指數(shù)為基礎資產的期貨交易合約。在股票現(xiàn)貨市場和股票價格指數(shù)期貨市場做相反的操作，就可一定程度抵消股票價格變動的風險損失。
7．【答案及解析】B 在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式進行投資和資產管理。
8．【答案及解析】B 投資基金按受益憑證是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金；投資基金依據(jù)其法律地位的不同可以分為公司型基金和契約型基金。
9．【答案及解析】A 商業(yè)銀行應當建立必要的委托投資跟蹤審計制度，保證商業(yè)銀行代理客戶的投資活動符合與客戶的事先約定。未經客戶書面許可，商業(yè)銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。
10．【答案及解析】A由非保本浮動收益理財計劃定義可知，非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金安全的理財計劃，投資者承擔的風險相對更大，但可能獲得比較高的收益。
11．【答案及解析】B證券公司包括兩類，實行分類管理：一類是綜合類證券公司，依法可以經營證券承銷、自營和經紀等業(yè)務；另一類是經紀類證券公司，依法專門從事證券經紀業(yè)務。
12．【答案及解析】A商業(yè)銀行不得銷售無市場分析預測、無產品(計劃)期限、無風險監(jiān)控預案的理財產品。
13．【答案及解析】B金融遠期合約是為了規(guī)避現(xiàn)貨交易的價格風險而產生的。
14．【答案及解析】A投資于房地產需要承擔經濟周期性變動所帶來的購買力下降的風險。
15．【答案及解析】A我國金融業(yè)現(xiàn)在采取的是分業(yè)經營的制度，因此銀行、證券、保險、信托的業(yè)務明確分開經營，限制嚴格。我國的利率水平由中國人民銀行根據(jù)貨幣政策實施的需要來進行調整，尚未完全市場化。