二、多選題（本大題40小題．每題1.0分，共40.0分。請從以下每一道考題下面備選答案中選擇兩個或兩個以上答案，并在答題卡上將相應題號的相應字母所屬的方框涂黑。）

第1題 監管部門對內部控制評價的內容包括( )。

A．內部控制措施評價

B 內部控制環境評價

C．風險識別與評估評價

D．信息交流與向上傳達

E．監督評價與糾正

【正確答案】：A．,B,C．,E

第2題 在風險緩釋的處理中，下列屬于被認可的質押品的有( )。

A．黃金

B 美元現金

C．我國商業銀行發行的債券

D．評級為AA．—的國家發行的債券

E．銀行存單

【正確答案】：A．,B,C．,D．,E

[解析] 在風險緩釋的處理中，認可的質押品大體分為兩類：一類是現金類資產，主要包括本外幣現金、銀行存單、黃金等；另一類是高質量的金融工具，包括評級為AA．—(含)以上國家或地區政府發行的債券等，在這些國家或地區注冊的商業銀行、證券公司及政府投資的公用企業所發行的債券、票據和承兌的匯票，我國中央政府、中央銀行、商業銀行、政策性銀行和中央政府投資的公用企業發行的債券、票據和承兌的匯票等。

第3題 商業銀行往往很難規避或降低操作風險，但可以通過一些方式將風險轉移或緩釋。下列可以實現這一目的的方式包括( )。

A．風險控制

B 終止相關業務

C．連續經營方案

D．購買保險

E．業務外包

【正確答案】：C．,D．,E

[解析] 銀行可以通過制定應急和連續營業方案、購買保險、業務外包等方式將風險轉移或緩釋。

第4題 下列關于風險管理流程的說法，正確的是( )。

A．風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節

B 風險監測既需要監測可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢，也需要監測不可量化的風險因素的變化和發展趨勢

C．風險管理部門向各部門提供的風險監測報告必須是相同的

D．風險控制手段包括分散、對沖、轉移、規避和補償

E．有效識別風險是風險管理的最基本要求

【正確答案】：A．,B,D．,E

[解析] 風險管理部門向各部門提供的風險監測報告是不同的，選項C表述有誤。

第5題 根據有關法律規定，下列機構中一般不得作為貸款保證人的有( )。

A．企業集團下屬地方分公司

B 公立醫院

C．國家機關

D．企業集團下屬子公司

E．私立貴族學校

【正確答案】：A．,B,C

[解析] 我國《擔保法》規定，國家機關(除經國務院批準)，學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團體，企業法人的分支機構和職能部門，均不得作為保證人。私立貴族學校以營利為目的，可以作為保證人；子公司是法人實體，它可以獨立承擔法律責任，不是企業法人的分支機構，在總公司同意時可以作為保證人。

第6題 外匯敞口分析的特點包括( )。

A．忽略了各種匯率變動的相關性

B 清晰易懂

C．計算簡便

D．敏感度高

E．難以揭示由各幣種匯率變動的相關性所帶來的匯率風險

【正確答案】：A．,B,C．,E

[解析] 選項B、C屬于外匯敞口分析的優點；選項A．、E屬于外匯敞口分析的缺點。

第7題 巴塞爾委員會提出，用標準法計算經濟資本配置，銀行至少應該滿足的條件有( )。

A．董事會和高級管理層應當積極參與監督操作風險管理架構

B 銀行應當擁有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用該方法

C．銀行的資本充足率應該達到12.5%

D．銀行應該連續三年盈利

E．銀行應當擁有完整且切實可行的操作風險管理系統

【正確答案】：A．,B,E

[解析] 商業銀行具備使用標準法的資格為：①董事會和高級管理層應當積極參與監督操作風險管理架構；②銀行應當擁有完整且切實可行的操作風險管理系統；③銀行應當擁有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用該方法。

第8題 ( )是普遍認為的有助于改善銀行聲譽風險管理的最佳操作實踐。

A．制定危機管理規劃

B 從投訴和批評中積累早期預警經驗

C．確保及時處理投訴和批評

D．增加對客戶/公眾的透明度

E．管理危機過程中的信息交流

【正確答案】：A．,B,C．,D

[解析] 一般而言，有助于改善商業銀行聲譽風險管理的最佳操作實踐包括：①強化聲譽風險管理培訓；②確保實現承諾；③確保及時處理投訴和批評；④從投訴和批評中積累早期預警經驗；⑤盡量保持大多數利益持有者的期望與商業銀行的發展戰略相一致；⑥增強對客戶/公眾的透明度；⑦將商業銀行的社會責任感和經營目標結合起來，是創造公共透明度、維護商業銀行聲譽的另一個重要層面；⑧保持與媒體的良好接觸；⑨制定危機管理規劃。

第9題 下列指標中，屬于貨幣政策遠期中介指標的是( )。

A．貨幣供應量

B 利率

C．基礎貨幣

D．超額準備金

E．高能貨幣

【正確答案】：A．,B

[解析] 中介指標一般有利率、貨幣供應量、超額準備金和基礎貨幣等。根據這些指標對貨幣政策工具反應的先后和作用于最終目標的過程，又可分為兩類：一類是近期指標，即中央銀行對它的控制力較強，但離貨幣政策的最終目標較遠；另一類是遠期指標，即中央銀行對它的控制力較弱，但離政策目標較近，主要有貨幣供應量和利率。

第10題 目前，中國人民銀行采用的利率工具主要有( )。

A．調整中央基準利率

B 調整市場利率

C．調整金融機構的法定存貸款利率

D．制定金融機構存貸款利率的浮動范圍

E．制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整

【正確答案】：A．,C．,D．,E

[解析] 市場利率是隨市場規律自由變動的利率，是由資金市場的供求決定的，不會受到中國人民銀行的控制。