三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1．結構性理財產品不存在風險。（　　）

　　B[解析]結構性理財產品的回報率通常取決于掛鉤資產的表現，其掛鉤資產如股票、債券、外匯等本身具有風險，因此結構性理財產品存在風險。

　　2．有相同名義收益率的利率掛鉤型外匯理財產品的實際收益率，會隨著掛鉤利率變動范圍的變化而變化。（　　）

　　A[解析]因為掛鉤利率的變動范圍決定了其獲取名義收益率的概率，變動范圍大，則概率大。

　　3．結構性金融衍生產品通常是傳統金融工具和衍生工具的結合。（　　）

　　A[解析]結構性金融衍生產品是將衍生工具與傳統證券相結合，針對不同發行人與投資者的需求設計的一種組合金融工具。

　　4．在一級市場，ETF的申購與贖回一般沒有規定數量限制。（　　）

　　B[解析]ETF的申購贖回必須以一籃子股票換取基金份額或以基金份額換回一籃子股票。

　　5．封閉型基金可以通過證券經紀商在二級市場進行基金的買賣，封閉式基金在封閉期內不能贖回，可以追加認購。（　　）

　　B[解析]由于封閉型基金在封閉期間內不能追加認購或贖回，投資者只能通過證券經紀商在二級市場進行基金的買賣。

　　6．基金的收益可能高于債券，投資風險可能小于股票。（　　）

　　A[解析]由于基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

　　7．信托公司委托商業銀行辦理信托計劃收付業務時，商業銀行承擔信托計劃的投資風險。（　　）

　　B[解析]信托公司委托商業銀行辦理信托計劃收付業務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

　　8．80%以上基金資產投資于股票的基金是股票基金。（　　）

　　B[解析]股票基金是60%以上的基金資產投資于股票的基金。

　　9．ETF與LOF的申購和贖回都是基金份額與現金的交易。（　　）

　　B[解析]LOF的申購、贖回都是基金份額與現金的交易，可在代銷網點進行；ETF的申購、贖回則是基份額與一籃子股票的交易，通過交易所進行。

　　10．中小企業私募債的發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年以上。（　　）

　　A[解析]中小企業私募債的發行人是非上市中小微企業，發行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上，對發行人沒有凈資產和盈利能力的門檻要求。