2015年證券交易全真模擬試卷及答案解析(一)

來源：233網校 2015年3月18日

分享：收藏

答案及解析

　　一、單項選擇題
　　1．A。【解析】回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現貨交易與遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
　　2．B。【解析】經國務院證券監督管理機構批準，證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢及與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣5 000萬元。證券公司從事證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元，經營上述業務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。
　　3．A。【解析】根據《中華人民共和國證券法》的規定，證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設立和解散，由國務院決定。
　　4．D。【解析】為防范證券結算風險，我國設立了證券結算風險基金，用于墊付或彌補因違約交收、技術故障、操作失誤、不可抗力造成的證券登記結算機構的損失。
　　5．A。【解析】A選項“對證券交易所事務的提議權和表決權”屬于證券交易所會員的權利。
　　6．B。【解析】交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易，交易單元是交易權限的技術載體。會員參與交易及會員權限的管理通過交易單元來實現。
　　7．C。【解析】委托的分類：(1)根據委托訂單的數量，分為整數委托和零數委托；(2)根據買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托；(3)根據委托價格限制，分為市價委托和限價委托；(4)根據委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
　　8．C。【解析】已計息天數是指起息日至成交日的實際日歷天數，因此，題中國債的已計息天數為從7月5日至12月18口中的實際日歷天數，即27+31+30+31+30+18=167(天)。
　　9．D。【解析】品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。
　　10．D。【解析】根據現行制度規定．無論買入或賣出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個交易日內的交易價格相對于上1交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10％。ABC 三項都不符合這一規定，只有D項正確。
　　11．D。【解析】傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異。自2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度。證券經紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監管費和證券交易手續費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。
　　12．D。【解析】A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取；B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取。
　　13．D。【解析】競價的結果有三種可能：(1)全部成交；(2)部分成交；(3)不成交。
　　14．A。【解析】根據現行制度規定．其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5％。漲跌幅價格=前收盤價×(1±漲跌幅比例)。則次一交易日該股票交易價格的上限為10．50×(1+5％)=11．025(元)。
　　15．C。【解析】根據《深圳證券交易所交易規則》的規定，多只A股合計單向買入或賣出的交易金額不低于500萬元人民幣且其中單只A股的交易數量不低于20萬股的,可采用大宗交易方式。
　　16．B。【解析】固定收益平臺交易采用報價交易和詢價交易兩種方式。報價交易中．交易商可以匿名或實名方式申報；詢價交易中，交易商須以實名方式申報。
　　17．C。【解析】《關于實施<合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法>有關問題的通知》規定，境外投資者的境內證券投資，應當遵循下列持股比例限制：(1)單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的．持股比例不得超過該公司股份總數的10％；(2)所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20％。
　　18．A。【解析】2007年11月7日．中國證券業協會發布了有關證券交易委托代理協議的指引，要求證券公司應根據《證券交易委托代理協議(范本)》修訂與客戶簽訂的相關證券經紀業務合同文本。《證券交易委托代理協議(范本)》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。
　　19．B。【解析】確立證券經紀關系的第三步是開立資金賬戶與建立第三方存管關系。這里的資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結算、記載客戶資金明細數據的賬戶。證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金劃轉進行前端控制．對客戶證券交易結算資金進行清算交收和計付利息等。
　　20．C。【解析】補辦新號碼證券賬戶卡的。按規定數據格式將有關資料傳送給中國結算公司，中國結算公司審核合格后即時予以配號，自動將新證券賬戶托管到原證券賬戶托管的證券公司(或B股托管機構)，并將相關證券由原證券賬戶轉到新的證券賬戶。
　　21．C。【解析】差異性市場營銷策略也稱多重細分市場策略，是指公司根據不同的目標市場采用不同的營銷策略，甚至設計不同的產品來滿足不同目標市場上的不同需求。采用該種營銷策略的公司往往是實力較強的證券公司，它們追求的是較高的市場占有率，并謀求地區間的布局平衡。
　　22．A。【解析】根據《證券公司監督管理條例》的規定，證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動的，責令改正、給予警告，沒收違法所得。并處以違法所得等值罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下的罰款。
　　23．D。【解析】證券經紀業務營銷是以證券類金融產品為載體的金融服務營銷，主要包括客戶招攬、產品及服務銷售和客戶服務等三個方面。
　　24．A。【解析】證券公司在開展經紀業務時，為客戶提供的核心服務是證券交易通道服務，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。目前證券交易通道包括證券營業網點柜臺服務、網上交易通道和電話委托自助式交易通道服務等。
　　25．B。【解析】根據我國《證券發行與承銷管理辦法》的規定．首次公開發行股票，應當通過向特定機構投資者詢價的方式確定股票發行價格。
　　26．D。【解析】股東配股繳款的過程既是公司發行新股籌資的過程，也是股東行使優先認股權的過程。
　　27．C。【解析】上海證券交易所A股現金紅利派發日程安排中，除息日為T+4日。
　　28．A。【解析】投資者通過上海證券交易所交易系統進行投票均選擇買人。
　　29．C。【解析】投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。投資者贖回基金份額的，應當擁有對應的足額基金份額。
　　30．A。【解析】投資者買賣掛牌公司(指股份在代辦系統掛牌報價轉讓的非上市公司)股份．應持有中國結算公司深圳分公司人民幣普通股票賬戶。
　　31．A。【解析】證券公司自營業務與經紀業務相比較根本區別是自營業務是證券公司為盈利而自己買賣證券，經紀業務是證券公司代理客戶買賣證券，另一區別是證券自營業務交易的風險性。
　　32．D。【解析】證券自營業務的運作管理首先要控制運作風險，其中，自營業務必須以證券公司自身名義，通過專用自營席位進行，并由非自營業務部門負責自營賬戶的管理，包括開戶、銷戶、使用登記等。自營業務資金的出入必須以公司名義進行，禁止以個人名義從自營賬戶中調入調出資金，禁止從自營賬戶中提取現金。
　　33．B。【解析】證券公司應當按照監管部門和證券交易所的要求報送自營業務信息，報告的內容包括：(1)自營業務賬戶、席位情況；(2)涉及自營業務規模、風險限額、資產配置、業務授權等方面的重大決策；(3)自營風險監控報告；(4)其他需要報告的事項。
　　34．C。【解析】證券公司從事資產管理業務，應當符合下列條件：(1)經中國證監會核定具有證券資產管理業務的經營范圍；(2)凈資本不低于2億元人民幣，且符合中國證監會關于經營證券資產管理業務的各項風險監控指標的規定；(3)資產管理業務人員具有證券業從業資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少于5人；(4)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行；(5)最近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰；(6)中國證監會規定的其他條件。
　　35．D。【解析】資產托管機構的職責之一是執行證券公司的投資或者清算指令，并負責辦理集合資產管理計劃資產運營中的資金往來。
　　36．D。【解析】定向資產管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后15日內，證券公司應當代客戶向證券登記結算機構申請注銷專用證券賬戶；或者根據客戶要求，代理客戶向證券登記結算機構申請將專用證券賬戶轉換為普通證券賬戶。
　　37．C。【解析】證券公司應當建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產管理業務的合同、客戶資料、交易記錄等文件、資料和數據。保存期限不得少于20年，任何人不得隱匿、偽造、篡改或銷毀。
　　38．D。【解析】D選項不是集合資產管理合同的主要內容。
　　39．D。【解析】資產管理業務中的經營風險主要是指證券公司在資產管理業務中投資決策或操作失誤而使管理的客戶資產受到損失。
　　40．C。【解析】托管機構應當按照《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》的規定，為每一個集合資產管理計劃代理開立專門的證券賬戶和資金賬戶，證券賬戶的名稱應當是“證券公司一托管機構一集合資產管理計劃名稱”。資金賬戶名稱應當是“集合資產管理計劃名稱”。
　　41．A。【解析】依照《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司在證券自營賬戶與證券資產管理賬戶之間或者不同的證券資產管理賬戶之間進行交易．且無充分證據證明已依法實現有效隔離的，責令改正，沒收違法所得．并處以30萬元以上60萬元以下的罰款；情節嚴重的。撤銷相關業務許可。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券業從業資格。
　　42．B。【解析】融資融券業務客戶的選擇標準之一是要求客戶在申請開展融券融券業務的證券公司所屬營業部及與本公司具有控制關系的其他證券公司營業部開設普通證券賬戶并從事交易的時間連續計算滿半年以上。
　　43．B。【解析】A選項是用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶；C選項是用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。
　　44．B。【解析】客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶．用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。
　　45．A。【解析】可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數成分股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65%，被實行特別處理和暫停上市的A股股票的折算率為0；(2)交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過90％；(3)國債折算率最高不超過95％；(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%；(5)權證的折算率為0。
　　46．A。【解析】融資保證金比例是指客戶融資買人時交付的保證金與融資交易金額的比例．計算公式為：

　　47．A。【解析】證券公司應當在每月結束后7個工作日內，向中國證監會、注冊地證監會派出機構和證券交易所書面報告當月的下列情況：(1)融資融券業務客戶的開戶數量；(2)對全體客戶和前10名客戶的融資融券余額；(3)客戶交存的擔保物種類和數量；(4)強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額；(5)有關風險控制指標值；(6)融資融券業務盈虧狀況。
　　48．C。【解析】證券金融公司應當每個交易日公布以下轉融通信息：(1)轉融資余額；(2)轉融券余額；(3)轉融通成交數據；(4)轉融通費率。
　　49．D。【解析】證券金融公司應當遵守以下風險控制指標規定：(1)凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100％；(2)對單一證券公司轉融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50％；(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10％；(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15％。
　　50．D。【解析】上海證券交易所債券回購交易的申報價格最小變動單位為0．005元或其整數倍；而深圳證券交易所的申報價格最小變動單位為0．001元或其整數倍。
　　51．B。【解析】全國銀行間債券市場的主管部門是中國人民銀行；對轄內金融機構的債券交易活動進行日常監督的是中國人民銀行各分支機構。
　　52．D。【解析】全國銀行間債券市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最短為1天，最長不得超過91天。交易雙方不得以任何方式延長回購期限。
　　53．D。【解析】同業中心與中央結算公司職責的區別是：前者負責買斷式回購交易的日常監測工作；后者負責買斷式回購結算的日常監測工作。
　　54．D。【解析】質押券欠庫的，中國結算公司在該日日終暫不交付或從其資金交收賬戶中扣劃與質押券欠庫量等額的資金。如次一交易日未補充申報提交，或補充申報提交質押券后相關證券賬戶仍然發生質押券欠庫的，從該交易日起(含節假日)向該融資方結算參與人收取違約金。違約金=質押券欠庫量等額金額×違約天數×違約金比例。
　　55．A。【解析】對于最低結算備付金比例．債券品種(包括現券交易和回購交易)按10％計收，債券以外的其他證券品種按20％計收。
　　56．A。【解析】信用風險包括買方不能履行資金交收義務的風險，或賣方不能履行證券交收義務的風險。信用風險可以進一步細分為本金風險和價差風險。其中本金風險指證券登記結算機構付出證券但收不到對應款項，或者付出款項但收不到對應證券的風險。
　　57．D。【解析】信用風險可以進一步細分為本金風險和價差風險(價差風險也稱重置風險)。其中價差風險是指證券登記結算機構采取處置措施時價格發生不利變化的風險。
　　58．A。【解析】法律風險是指因為法律法規不透明、不明確或法規適用不當，導致證券登記結算機構遭受損失的風險。
　　59．C。【解析】中國證監會于2006年4月7日發布、2009年11月20日修訂的《證券登記結算管理辦法》針對交收風險、法律風險、操作風險、技術風險，明確了有關證券登記結算機構風險防范和控制措施，形成了一套嚴密的結算風險管理體系。目前，中國結算公司已經采取措施落實該辦法的規定，建立健全我國證券交易所市場的結算風險管理體系。
　　60．A。【解析】證券交易內幕信息的知情人或者非法獲取內幕信息的人，在涉及證券的發行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上60萬元以下的罰款。