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1、融資融券業務管理的基本原則
（1）合法合規性原則，證券公司開展融資融券業務，應當遵守法律法規和準則的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權益；
（2）集中管理原則，證券公司應當對融資融券業務實行集中統一管理；
（3）業務隔離原則，證券公司應當健全業務隔離制度，融資融券業務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約，各主要環節應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監控和業務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業務的高級管理人員不得兼管風險監控部門和業務稽核部門；
（4）了解客戶原則，證券公司開展融資融券業務應加強客戶適當性管理，充分了解客戶，不得誘導不適當的客戶開展融資融券業務。
2、融資融券業務資格管理的基本要求
（1）證券公司申請融資融券業務資格應具備的條件
①具有證券經紀業務資格；
②公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險；
③公司最近2年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調査或者正處于整改期間的情形；
④財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務后的規定；
⑤客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實；
⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛；
⑦已建立符合監管規定和自律要求的客戶適當性制度，實現客戶與產品的適當性匹配管理；
⑧信息系統安全穩定運行，最近1年未發生因公司管理問題導致的重大事件，融資融券業務技術系統已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試；
⑨有擬負責融資融券業務的高級管理人員和適當數量的專業人員；
⑩中國證監會規定的其他條件。
（2）程序要求
證券公司申請融資融券業務資格，應當向中國證監會提交下列材料，同時抄報住所地證監會派出機構：
①融資融券業務資格申請書；
②股東會（股東大會）關于經營融資融券業務的決議；
③融資融券業務方案、內部管理制度文本和按照《證券公司融資融券業務管理辦法》第12條制定的選擇客戶的標準；
④負責融資融券業務的高管與業務人員的名冊及資格證明文件；
⑤證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業務技術系統已通過測試的證明文件。
試題鞏固：
【選擇題】( )是指證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。
A. 融資融券業務
B. 轉融通業務
C. 股票質押式回購業務
D. 股票約定式回購業務
