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2024年證券從業《證券市場基本法律法規》模擬練習題精選
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金融機構為資產管理產品投資的非標準化債權類資產或者股權類資產發生()行為的，視為剛性兌付。
A. 提供任何直接或間接的擔保
B. 回購
C. 提供顯性或隱性的擔保
D. 其他代為承擔風險的承諾
經金融管理部門認定，存在以下行為的視為剛性兌付：金融機構為資產管理產品投資的非標準化債權類資產或者股權類資產提供任何直接或間接、顯性或隱性的擔保、回購等代為承擔風險的承諾。
依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，下列屬于專業投資者的是()。
A. 商業銀行
B. 信托公司
C. 社會保障基金
D. 金融資產低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元的個人
D項，金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，同時具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，為第二類專業投資者。
產品或者服務存在下列哪些因素時，應當審慎評估其風險等級?()
A. 存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務
B. 產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務
C. 產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發行或者交易的產品或者服務
D. 產品或者服務的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務
產品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：
(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產品或者服務;
(2)產品或者服務的流動變現能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內以合理價格順利變現的產品或者服務;
(3)產品或者服務的可理解性，因結構復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產品或者服務;
(4)產品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產品或者相關服務;
(5)產品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發行或者交易的產品或者服務;
(6)自律組織認定的高風險產品或者服務;
(7)其他有可能構成投資風險的因素。
