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2018初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)試題:第一章

來(lái)源:233網(wǎng)校 2018-04-19 10:00:00

  二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

  1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)迅速發(fā)展的原因有(  )。

  A.居民財(cái)富積累

  B.居民理財(cái)需求上升

  C.居民理財(cái)技能提高

  D.投資理財(cái)工具日趨豐富

  E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

  ABDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)興起和迅速發(fā)展有很多方面的原因,主要有:居民財(cái)富積累、居民理財(cái)需求上升、居民理財(cái)技能欠缺、投資理財(cái)工具日趨豐富、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。

  2.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體有(  )。

  A.個(gè)人客戶

  B.股份有限公司

  C.商業(yè)銀行

  D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

  E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

  ACDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

  3.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(  )。

  A.國(guó)務(wù)院

  B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

  C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

  D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

  E.國(guó)家外匯管理局

  BCDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局等。

  4.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣,一般包括(  )。

  A.貨幣市場(chǎng)

  B.債券市場(chǎng)

  C.外匯市場(chǎng)

  D.貴金屬市場(chǎng)

  E.金融衍生品市場(chǎng)

  ABCDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣,包括貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、收藏品市場(chǎng)等。

  5.根據(jù)管理運(yùn)作方式,下列屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的有(  )。

  A.綜合理財(cái)服務(wù)

  B.理財(cái)業(yè)務(wù)

  C.私人銀行業(yè)務(wù)

  D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

  E.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

  AD[解析]根據(jù)管理運(yùn)作方式不同,商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù)兩大類(lèi);根據(jù)客戶類(lèi)型不同,商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)。

  6.下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)的有(  )。

  A.商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)

  B.向客戶提供咨詢

  C.政府提供的扶持

  D.商業(yè)銀行提供充足的資金

  E.商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

  ABE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì):一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn),向客戶提供咨詢,屬于顧問(wèn)性質(zhì);另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng),屬于受托性質(zhì)。

  7.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的(  )等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

  A.財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃

  B.外匯理財(cái)、人民幣理財(cái)

  C.投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理

  D.保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托

  E.儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、建議

  8.下列各項(xiàng)中,屬于理財(cái)師的職業(yè)特征的是(  )。

  A.顧問(wèn)性

  B.綜合性

  C.受托性

  D.規(guī)范性

  E.短期性

  ABD[解析]理財(cái)師是的職業(yè)特征包括顧問(wèn)性、專(zhuān)業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長(zhǎng)期性和動(dòng)態(tài)性。

  9.我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有(  )。

  A.遵紀(jì)守法

  B.正直守信

  C.客觀公正

  D.專(zhuān)業(yè)勝任

  E.保守秘密

  ABCDE[解析]我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求有:遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專(zhuān)業(yè)勝任。

  AC[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條的規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

  10.在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)的過(guò)程中,理財(cái)師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任有(  )。

  A.是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者

  B.是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者

  C.是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者

  D.是客戶聲音的反饋者

  E.是理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售者

  ABCD[解析]A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)是理財(cái)師在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)時(shí)期所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。理財(cái)師的工作并不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心,而是通過(guò)全面了解客戶和分析其財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求,為客戶提供綜合性的理財(cái)服務(wù)。故E項(xiàng)說(shuō)法不正確。

  個(gè)人理財(cái):個(gè)人理財(cái)計(jì)算題專(zhuān)項(xiàng)指導(dǎo),攻破必考20分

  2018年初級(jí)銀行從業(yè)資格《個(gè)人貸款》章節(jié)習(xí)題 在線測(cè)試》》

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