二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1．個人理財業務在我國迅速發展的原因有（　?。?/p>

　　A．居民財富積累

　　B．居民理財需求上升

　　C．居民理財技能提高

　　D．投資理財工具日趨豐富

　　E．金融機構轉型的客觀需要

　　ABDE[解析]個人理財業務在我國興起和迅速發展有很多方面的原因，主要有：居民財富積累、居民理財需求上升、居民理財技能欠缺、投資理財工具日趨豐富、金融機構轉型的客觀需要。

　　2．個人理財業務相關主體有（　　）。

　　A．個人客戶

　　B．股份有限公司

　　C．商業銀行

　　D．非銀行金融機構

　　E．監管機構

　　ACDE[解析]個人理財業務相關主體包括個人客戶、商業銀行、非銀行金融機構以及監管機構等。

　　3．監管機構負責制定理財業務的行業規范，個人理財業務的監管機構有（　　）。

　　A．國務院

　　B．中國銀行業監督管理委員會

　　C．中國證券監督管理委員會

　　D．中國保險監督管理委員會

　　E．國家外匯管理局

　　BCDE[解析]個人理財業務的監管機構有中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、國家外匯管理局等。

　　4．個人理財業務涉及的市場范圍較廣，一般包括（　?。?。

　　A．貨幣市場

　　B．債券市場

　　C．外匯市場

　　D．貴金屬市場

　　E．金融衍生品市場

　　ABCDE[解析]個人理財業務涉及的市場范圍較廣，包括貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、貴金屬市場、房地產市場、收藏品市場等。

　　5．根據管理運作方式，下列屬于商業銀行個人理財業務的有（　?。?。

　　A．綜合理財服務

　　B．理財業務

　　C．私人銀行業務

　　D．理財顧問服務

　　E．財富管理業務

　　AD[解析]根據管理運作方式不同，商業銀行個人理財業務可分為理財顧問服務與綜合理財服務兩大類；根據客戶類型不同，商業銀行個人理財業務可分為理財業務、財富管理業務、私人銀行業務。

　　6．下列屬于個人理財業務人員的專業化服務活動表現的有（　　）。

　　A．商業銀行充當理財顧問

　　B．向客戶提供咨詢

　　C．政府提供的扶持

　　D．商業銀行提供充足的資金

　　E．商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動

　　ABE[解析]個人理財業務人員的專業化服務活動表現為兩種性質：一種是商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質；另一種是商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬于受托性質。

　　7．《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》明確規定，個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的（　　）等專業化服務活動。

　　A．財務分析、財務規劃

　　B．外匯理財、人民幣理財

　　C．投資顧問、資產管理

　　D．保險規劃、財產信托

　　E．儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、建議

　　8．下列各項中，屬于理財師的職業特征的是（　?。?。

　　A．顧問性

　　B．綜合性

　　C．受托性

　　D．規范性

　　E．短期性

　　ABD[解析]理財師是的職業特征包括顧問性、專業性、綜合性、規范性、長期性和動態性。

　　9．我國金融機構對理財師的職業道德的要求有（　?。?。

　　A．遵紀守法

　　B．正直守信

　　C．客觀公正

　　D．專業勝任

　　E．保守秘密

　　ABCDE[解析]我國金融機構尤其銀行理財師的職業道德要求有：遵紀守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業勝任。

　　AC[解析]根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》第2條的規定，個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。

　　10．在我國理財業快速成長的過程中，理財師應當承擔的社會責任有（　?。?。

　　A．是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

　　B．是正確的投資理念的重要宣導者

　　C．是理財風險的揭示者

　　D．是客戶聲音的反饋者

　　E．是理財產品的銷售者

　　ABCD[解析]A、B、C、D四個選項是理財師在我國理財業快速成長時期所承擔的社會責任。理財師的工作并不是以產品銷售為中心，而是通過全面了解客戶和分析其財務狀況、財務需求，為客戶提供綜合性的理財服務。故E項說法不正確。