二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)迅速發(fā)展的原因有（ ）。
A．居民財(cái)富積累
B．居民理財(cái)需求上升
C．居民理財(cái)技能提高
D．投資理財(cái)工具日趨豐富
E．金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要
ABDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)興起和迅速發(fā)展有很多方面的原因，主要有：居民財(cái)富積累、居民理財(cái)需求上升、居民理財(cái)技能欠缺、投資理財(cái)工具日趨豐富、金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要。
2．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體有（ ）。
A．個(gè)人客戶
B．股份有限公司
C．商業(yè)銀行
D．非銀行金融機(jī)構(gòu)
E．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
ACDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。
3．監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有（ ）。
A．國(guó)務(wù)院
B．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
E．國(guó)家外匯管理局
BCDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局等。
4．個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣，一般包括（ ）。
A．貨幣市場(chǎng)
B．債券市場(chǎng)
C．外匯市場(chǎng)
D．貴金屬市場(chǎng)
E．金融衍生品市場(chǎng)
ABCDE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣，包括貨幣市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、貴金屬市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、收藏品市場(chǎng)等。
5．根據(jù)管理運(yùn)作方式，下列屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的有（ ）。
A．綜合理財(cái)服務(wù)
B．理財(cái)業(yè)務(wù)
C．私人銀行業(yè)務(wù)
D．理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
E．財(cái)富管理業(yè)務(wù)
AD[解析]根據(jù)管理運(yùn)作方式不同，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù)兩大類(lèi)；根據(jù)客戶類(lèi)型不同，商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)。
6．下列屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)的有（ ）。
A．商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)
B．向客戶提供咨詢
C．政府提供的扶持
D．商業(yè)銀行提供充足的資金
E．商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)
ABE[解析]個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)：一種是商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)，向客戶提供咨詢，屬于顧問(wèn)性質(zhì)；另一種是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)，屬于受托性質(zhì)。
7．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的（ ）等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
A．財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃
B．外匯理財(cái)、人民幣理財(cái)
C．投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理
D．保險(xiǎn)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)信托
E．儲(chǔ)蓄存款、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳、建議
8．下列各項(xiàng)中，屬于理財(cái)師的職業(yè)特征的是（ ）。
A．顧問(wèn)性
B．綜合性
C．受托性
D．規(guī)范性
E．短期性
ABD[解析]理財(cái)師是的職業(yè)特征包括顧問(wèn)性、專(zhuān)業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長(zhǎng)期性和動(dòng)態(tài)性。
9．我國(guó)金融機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)師的職業(yè)道德的要求有（ ）。
A．遵紀(jì)守法
B．正直守信
C．客觀公正
D．專(zhuān)業(yè)勝任
E．保守秘密
ABCDE[解析]我國(guó)金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求有：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專(zhuān)業(yè)勝任。
AC[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條的規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
10．在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任有（ ）。
A．是國(guó)家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者
B．是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者
C．是理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的揭示者
D．是客戶聲音的反饋者
E．是理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售者
ABCD[解析]A、B、C、D四個(gè)選項(xiàng)是理財(cái)師在我國(guó)理財(cái)業(yè)快速成長(zhǎng)時(shí)期所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。理財(cái)師的工作并不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為中心，而是通過(guò)全面了解客戶和分析其財(cái)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)需求，為客戶提供綜合性的理財(cái)服務(wù)。故E項(xiàng)說(shuō)法不正確。
