三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1．財富管理與投資管理而言，投資管理包含了財富管理。（　　）

　　B[解析]財富管理與投資管理比較而言，投資管理是為了實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程．財富管理包含的范圍要廣，除資產(chǎn)配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。所以，財富管理包含了投資管理。

　　2．個人理財或財富管理等同于投資(管理)。（　　）

　　B[解析]財富管理與投資管理比較而言，投資管理是為了實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值或當(dāng)前收益進行資產(chǎn)配置和投資工具選擇的過程，財富管理包含的范圍要廣，除資產(chǎn)配置外，財富管理還包含財富積累、財富保障和財富分配等內(nèi)容。個人理財或財富管理等同于投資(管理)這種觀點是片面的。

　　3．以客戶為中心、溝通交流能力、協(xié)調(diào)能力、專業(yè)水平和高尚的職業(yè)操守是合格理財師綜合素質(zhì)的要求或標(biāo)準(zhǔn)。（　　）

　　A[解析]略。

　　4．居民不斷提升的理財意識和不斷增加的理財需求是促進我國個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的重要動力。（　　）

　　A[解析]略。

　　5．在理財師執(zhí)業(yè)資格的“4E”認證標(biāo)準(zhǔn)中，工作經(jīng)驗是成為合格理財師的基礎(chǔ)。（　　）

　　B[解析]“4E”認證標(biāo)準(zhǔn)為教育、考試、工作經(jīng)驗和職業(yè)道德。教育是成為合格理財師的基礎(chǔ)，能夠讓參與者全面系統(tǒng)地掌握金融理財原理、工具、方法和程序。

　　6．個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有相同地位。（　　）

　　B[解析]個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等，這些主體在個人理財業(yè)務(wù)中具有不同地位。

　　7．理財師應(yīng)踏踏實實地為客戶提供應(yīng)該提供的理財服務(wù)，不以誘導(dǎo)或夸大事實等方式銷售，不因為個人的利益而損害客戶利益，這體現(xiàn)的是客觀公正的職業(yè)道德準(zhǔn)則。（　　）

　　B[解析]客觀公正是理財師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。題干所述是正直守信原則的內(nèi)容。

　　8．私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。（　　）

　　B[解析]一般而言，理財業(yè)務(wù)是面向所有客戶提供的基礎(chǔ)性服務(wù)，財富管理業(yè)務(wù)是面向中高端客戶提供的服務(wù)，私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。

　　9．正直公正、盡職有效屬于國內(nèi)外理財師職業(yè)道德準(zhǔn)則的主要內(nèi)容。（　　）

　　A[解析]除題干所述的兩項內(nèi)容外，國內(nèi)外理財師職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容還包括值得信賴的、誠實的、忠于客戶的和忠誠。