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基金法律法規、職業道德與業務規范考前習題及答案(9月11日)
1、按交易性質，金融市場可以分為()。
A.貨幣市場、股票市場和債券市場
B.現貨市場和期貨市場
C.發行市場和流通市場
D.貨幣市場和資本市場
金融市場的分類
①按照交易工具的期限分為：貨幣市場、資本市場;
②按照不同的交易標的物分為：票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;
③按交割期限分為：現貨市場、期貨市場;
④按交易性質分為：發行市場、流通市場;
⑤按地理范圍分為：國內金融市場、國際金融市場。故本題為 C 選項。
2、根據有關規定，當證券交易所在日常監控中發現基金異常交易行為時，應該報送給()。
A.中國證監會在證券交易所所在地的派出機構
B.中國證監會在基金公司主要辦公場所所在地的派出機構
C.中國證監會
D.中國證監會在基金公司注冊地的派出機構
3、關于私募基金銷售機構的行為符合法規要求的是()。
A.私募基金銷售機構應當采取措施對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估
B.私募基金銷售機構應當通過分析會報告會等形式向公眾宣傳推介C.私募基金銷售機構應當向投資者保證本金不受損失
D.私募基金銷售機構應當確保投資者的投資資金來源合法
4、票據市場是指各種票據進行交易的市場，按交易方式主要分為()。
A.票據承兌市場和票據貼現市場
B.長期票據市場和短期票據市場
C.直接交易市場和間接交易市場
D.票據正回購市場和票據逆回購市場
故本題為 A 選項。
5、關于基金與銀行儲蓄的差異，以下表述錯誤的是()。
A.基金需要定期向投資者公布基金投資運作情況，銀行儲蓄不需要向儲戶披露資金運用信息
B.銀行儲蓄收益相對固定，而基金的收益具有一定的波動性
C.銀行破產儲戶本金也可能遭受損失，因此基金和銀行儲蓄在性質上沒有顯著無別
D.銀行儲蓄是銀行的負債，基金是管理人受托管理的資產，并非管理人自己的負債
基金與銀行儲蓄存款的差異：
①性質不同。基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責任。
②收益與風險特性不同。基金收益具有一定的波動性，存在投資風險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性也很小。
③信息披露程度不同。基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況; 銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。
