2021年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》鞏固練習模擬試題及答案
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1、同時符合下列條件的自然人屬于第二類專業投資者:具有( )年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有( )年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷,或者屬于前項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
A. 1;1
B. 1;2
C. 2:1
D. 2;2
參考解析:本題考查專業投資者的范圍。符合下列條件之一的是第二類專業投資者:
1.同時符合下列條件的法人或者其他組織:
(1)最近1年末凈資產不低于2 000萬元;
(2)最近1年末金融資產不低于1 000萬元;
(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
2.同時符合下列條件的自然人:
(1)金融資產不低于500萬元,或者最近3年個人年均收入不低于50萬元;
(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷,或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相美工作經歷,或者屬于前述第一類專業投資者中的第1部分的金融機構的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
以上所稱金融資產,包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨及其他衍生產品等。
2、經營機構從業人員違反相關法律法規和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定,情節嚴重的,中國證監會可以依法采取()的措施。
A. 出具警示函
B. 責令改正
C. 市場禁入
D. 監管談話
參考解析:考查對經營機構違反適當性管理規定的監管措施。
經營機構從業人員違反相關法律法規和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規定,情節嚴重的,中國證監會可以依法采取市場禁入的措施。
3、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》,下列關于經營機構投資者適當性管理辦法的說法,正確的有( )。
Ⅰ.根據產品或者服務的不同風險等級,對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷
Ⅱ.根據投資者的不同分類,對其適合購買的產品或者接受的服務做出判斷
Ⅲ.如存在適當性不匹配的情況,不得主動向投資者進行推介
Ⅳ.經書面風險警示,投資者仍堅持購買風險等級高于其風險承受能力的產品,可以向其銷售該產品
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考解析:經營機構應當根據產品或者服務的不同風險等級,對其適合銷售產品或者提供服務的投資者類型作出判斷,并向投資者提出適當性匹配意見。如存在適當性不匹配的情況,不得主動向投資者進行推介。經營機構告知投資者不適合購買相關產品或者接受相關服務,投資者仍主動要求購買風險等級高于其風險承受能力的產品或者相關服務的,經營機構應當做到:
(1)確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者:對于風險承受能力最低類別的投資者,業務人員應當拒絕向其銷售或提供高于其風險承受能力的產品或服務。
(2)以書面形式進行特別風險警示:如投資者不屬于風險承受能力最低類別,經營機構業務人員應當就產品或服務的風險等級高于投資者承受能力的情況進行特別書面風險警示。如投資者仍堅持購買的,可以向其銷售相關產品或者提供相關服務。
故本題選D選項。
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