2021年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》鞏固練習模擬試題及答案
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1、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》,以下除()情形外,證券經營機構應通過營業網點向普通投資者進行告知、警示的,應當全過程錄音或錄像;通過互聯網等非現場方式進行的,應完善配套留痕安排,由普通投資者通過符合法律、行政法規要求的電子方式進行確認。
A. 在普通投資者申請轉化專業投資者
B. 向專業投資者銷售高風險產品或服務
C. 經營機構主動調整投資者分類、產品或服務分級、適當性匹配意見
D. 向普通投資者履行信息告知義務
參考解析:根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定,投資者分為普通投資者與專業投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。對于普通投資者的特別保護應當至少體現在以下方面:
(1)信息告知。經營機構及其從業人員面向普通投資者銷售金融產品、提供投資服務時應當確保所告知的信息真實、準確、完整,并采取通俗易懂的方式向普通投資者進行介紹,幫助普通投資者理解產品或服務的風險等級、投資標的和結構、收益以及風險特征等,以幫助普通投資者選擇適當的金融產品或服務。
(2)風險警示。經營機構及其從業人員在向普通投資者提供服務時應當進行更為充分的風險警示,包括為普通投資者提供風險揭示材料,向普通投資者銷售高風險產品或提供相關服務時履行特別的注意義務,在營業網點向普通投資者進行告知、警示的,應當全過程錄音錄像等。
(3)適當性匹配。經營機構及其從業人員應當針對普通投資者及其選擇的產品或服務提供明確具體的適當性匹配意見,并通過書面或電子方式進行留痕。
2、( )是證券期貨經營機構服務投資者、控制經營風險和保護投資者合法權益的重要操作流程,其核心目的在于“將適當的產品或服務銷售提供給適當的投資者”。
A. 法人集中清算制度
B. 信息隔離墻制度
C. 利益沖突管理機制
D. 投資者適當性制度
參考解析:本題考查投資者適當性管理制度的含義。
投資者適當性制度是證券期貨經營機構服務投資者、控制經營風險和保護投資者合法權益的重要操作流程,其核心目的在于“將適當的產品或服務銷售提供給適當的投資者”。
3、根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》,下列關于普通投資者享有的特別保護,體現在( )。
Ⅰ.信息告知
Ⅱ.本金保障
Ⅲ.風險警示
Ⅳ.適當性匹配
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考解析:普通投資者享有特別保護的規定根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定,投資者分為普通投資者與專業投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護。故本題選C選項。
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