2021年證券從業資格考試《證券市場基本法律法規》鞏固練習模擬試題及答案
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1、按照《證券期貨投資者適當性管理辦法》的要求，( )專業投資者指的是普通投資者自愿申請轉化的專業投資者，在其資產、財務規模以及投資知識和經驗符合一定要求的前提下，經營機構有權自主決定是否同意其轉化。
A. 第一類
B. 第二類
C. 第三類
D. 第四類
參考解析：本題考查專業投資者的范圍和分類。
依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》，專業投資者可以劃分為三類。第一類是專業機構投資者，即經有關金融監管部門批準設立的金融機構、金融機構發行的理財產品以及經監管部門批準設立的養老基金、社會公益基金、合格境外機構投資者(QFII)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)等。第二類是符合一定條件的專業投資者，即符合一定資產、財務規模并且具備一定投資知識和經驗的投資者。此類投資者需提供相關證明材料，經經營機構核驗屬實的可以直接認定為專業投資者。第三類屬于普通投資者自愿申請轉化的專業投資者，在其資產、財務規模以及投資知識和經驗符合一定要求的前提下，經營機構有權自主決定是否同意其轉化。
2、自然人張某屬于第二類專業投資者，則他的金融資產不低于( )萬元，或者最近3年年均收入不低于( )萬元。
A. 200；20
B. 300；30
C. 500；50
D. 1000；50
參考解析：本題考查專業投資者的范圍。符合下列條件之一的是第二類專業投資者。
1.同時符合下列條件的法人或者其他組織：
(1)最近1年末凈資產不低于2 000萬元；
(2)最近1年末金融資產不低于1 000萬元；
(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。
2.同時符合下列條件的自然人：
(1)金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；
(2)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2 年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者屬于前述第一類專業投資者中的第1部分的金融機構的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。
3、證券公司評估普通投資者的風險承受能力，關于評估考慮的主要因素，正確的有( )。
Ⅰ.財務狀況
Ⅱ.投資經驗
Ⅲ.投資知識
Ⅳ.風險偏好
A. Ⅰ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅱ、Ⅳ
參考解析：評估普通投資者風險承受能力的主要因素包括以下幾個方面：（1）財務狀況（2）投資知識（3）投資經驗（4）投資目標（5）風險偏好（6）其他信息。
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