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2018初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)試題:第五章

來源:233網(wǎng)校 2018-04-25 15:08:00

  二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中,有兩個或兩個以上符合題目要求,請選擇相應(yīng)選項,多選、少選、錯選均不得分)

  1.金融企業(yè)以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步是(  )。

  A.了解客戶

  B.了解自身

  C.了解行業(yè)

  D.了解客戶需求

  E.了解市場動向

  AD[解析]金融企業(yè)以客戶為中心的經(jīng)營服務(wù)第一步,也是最關(guān)鍵的一步是了解客戶和客戶需求。

  3.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)遵循的原則有(  )。

  A.誠實守信

  B.勤勉盡責(zé)

  C.如實告知

  D.風(fēng)險匹配

  E.滿足客戶需求

  4.根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)(  )。

  A.投資者教育

  B.雙方合作意愿

  C.客戶風(fēng)險提示

  D.投資者股票認(rèn)知

  E.客戶的產(chǎn)品適合度

  AC[解析]根據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》,商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險提示和投資者教育。

  5.了解客戶就是對與客戶相關(guān)的信息進(jìn)行(  )。

  A.全面收集

  B.全面整理

  C.全面分析

  D.全面認(rèn)可

  E.全面公開

  ABC[解析]了解客戶,包括全面收集、整理、分析與客戶相關(guān)的信息。

  6.下列客戶信息中屬于財務(wù)信息的有(  )。

  A.基本信息

  B.資產(chǎn)狀況

  C.個人愛好

  D.家庭收支

  E.預(yù)期目標(biāo)

  BD[解析]客戶信息可簡單分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息兩大類,客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于財務(wù)信息,客戶基本信息和個人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)屬于非財務(wù)信息。

  7.馬斯洛的需求層次理論指出,人的需求包括(  )。

  A.生理需求

  B.安全需求

  C.被需要的需求

  D.自我實現(xiàn)的需求

  E.愛和歸屬的需求

  ABDE[解析]馬斯洛需求層次理論指出,人的需求從低到高可以分為五個層次,分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬的需求、被尊重的需求和自我實現(xiàn)的需求。

  8.按照客戶的人際風(fēng)格,可以將客戶分為(  )。

  A.修道士

  B.老鷹型

  C.逃避者

  D.揮霍者

  E.鴿子型

  BE[解析]按照客戶財富觀分類,可以分為儲藏者、積累者、修道士、揮霍者、逃避者。按照客戶的人際風(fēng)格把客戶分為貓頭鷹型、鴿子型、孔雀型及老鷹型四類。

  9.孔雀型的缺點有(  )。

  A.缺乏耐心

  B.猶豫不決

  C.固執(zhí)己見

  D.言語犀利傷人

  E.以偏概全

  ADE[解析]孔雀型,優(yōu)點:具有口齒伶俐的個性特點,魅力十足,殷勤隨和,樂于助人,口才雄辯,擅長交際;缺點:缺乏耐心,以偏概全,言語犀利傷人,有時還會做出一些不理智的舉動。

  10.按照消費行為分類,企業(yè)收集的數(shù)據(jù)來自(  )。

  A.購買情況

  B.購買頻率

  C.購買數(shù)量

  D.購買金額

  E.購買場所

  ABD[解析]許多企業(yè)根據(jù)以往數(shù)據(jù)對客戶消費行為進(jìn)行分析,主要從三方面收集數(shù)據(jù)、進(jìn)行分析,即購買情況、購買頻率和購買金額。

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