三、判斷題(請對以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯誤選B)

　　1．商業銀行銷售理財產品應當遵循公平、公開、公正原則。（　　）

　　A[解析]根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》的規定，商業銀行銷售理財產品應遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

　　2．從理財規劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息和財務信息兩方面。（　　）

　　B[解析]從理財規劃的角度，一般把客戶信息分為基本信息、財務信息、個人興趣及人生規劃和目標。

　　3．基本信息是理財師制定客戶個人財務規劃的基礎和依據。（　　）

　　B[解析]財務信息是理財師制定客戶個人財務規劃的基礎和依據，決定了客戶的目標、期望是否合理、以及實現客戶各項理財目標、人生規劃的可能性和需要采取的相關措施，具體來說影響其理財方案、工具的路徑、選擇。

　　4．客戶信息可分為定量信息和定性信息。非財務信息基本屬于定性信息。（　　）

　　A[解析]客觀財務方面的信息基本屬于定量信息；非財務信息基本屬于定性信息。

　　5．根據馬斯洛需求層次理論，人的需求從高到低可以分為五個層次，分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬的需求、被尊重的需求和自我實現的需求。（　　）

　　B[解析]根據馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分為五個層次，分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬的需求、被尊重的需求和自我實現的需求。

　　6．客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的。（　　）

　　A[解析]客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的，這需要專業理財師在與客戶接觸溝通中，詢問、啟發和引導才能逐步了解、清晰和明確。

　　7．按風險態度分類，可以將客戶分為風險愛好型和風險厭惡型。（　　）

　　B[解析]按照客戶對風險態度把客戶分為風險愛好型、風險厭惡型和風險中立型。

　　8．生命周期理論認為，自然人是在相當長的時間內計劃個人的儲蓄消費行為，以實現生命周期內收支的最佳配置。（　　）

　　A[解析]略。

　　9．處于成長期的家庭，應當保持資產流動性，并適當增加固定收益類資產。（　　）

　　A[解析]處于成長期的家庭，子女教育金需求增加，購房、購車貸款仍保持較高的需求，成員收入穩定，家庭風險承受能力進一步提升。因此，該階段建議依舊保持資產流動性，并適當增加固定收益類資產。

　　10．調查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點的方法。（　　）

　　A[解析]為了更全面深入地了解客戶，理財師應邀請客戶參與或填寫有針對性的調查問卷，調查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點的方法。