本章也是考試占大比重的一章，主要考查章節在一、二、四、六節，考生備考時可將主要精力放在這四節。2019年新大綱對本章的要求有所降低，但仍不可輕視，后續文中將會對高頻考點予以標注。
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一、收藏知識結構圖，自我檢測
二、學習筆記
1、基金銷售人員的資格管理【高頻考點】、人員管理和培訓
資格管理：負責基金銷售的從業人員和管理人員應取得基金從業資格，由所在機構進行執業注冊登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。
人員管理和培訓：基金銷售機構應建立完整的人力資源制度，確保基金銷售人員具備崗位要求的專業能力和職業操守。
完善銷售人員招聘程序；建立員工培訓制度；加強對銷售人員的日常管理；建立科學的銷售績效評價體系；同一辦理執業注冊，后續培訓和職業年檢；組織與基金銷售相關的職業培訓；建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等；向社會公示本機構取得基金銷售資質的人員信息。
2、基金銷售人員行為規范
出題時易喜歡出多項選擇題，積極向上、合法合規、從投資者角度出發法為行為規范，違法違規的為基金銷售人員禁止性規范。
3、宣傳推介材料的范圍和報備流程
| 范圍 | 公開出版資料；海報、戶外廣告；宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售下昂貴的公告等面向公眾的宣傳資料；電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料；通過非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售、分紅相關的基金銷售信息。 為推介基金向公眾發布的課普遍獲得的信息。 | |
| 報備流程 | 基金管理人 | 負責銷售業務的高管和督察長檢查，出具合規意見書-向所在地中國派出機構備案（宣傳材料向公眾分發起5個工作日內） |
| 其他基金 銷售機構 | 負責銷售業務和合規高管檢查，出具合規意見書-報工商注冊所在地中國證監會派出機構備案（宣傳材料向公眾分發起5個工作日內） | |
| 報送形式 | 書面報告隨附電子文檔 | |
4、宣傳材料的原則性要求和禁止性規范【高頻考點】
原則性要求：內容合規，向公眾公布的和備案的材料一致，加強投資者教育，培養投資者長期理財觀念。
禁止性規范：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
(2)預測基金的投資業績。
(3)違規承諾收益或者承擔損失。
(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。
(6)登載單位或者個人的推薦性文字。
(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰
(8)中國證監會規定的其他情形。
5、宣傳材料業績登載規范【高頻考點】
基金生效6個月以上，其基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績。業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。
| 登載本基金的過往業績 | 6個月<基金合同生效<1年，登載從合同生效之日起計算的業績； 1年<基金合同生效<10年，自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績； 10年<基金合同生效，登載最近10個完整會計年度的業績。 |
| 登載基金管理人管理的其他基金業績 | 按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則計算基金的業績表現數據； 引用的統計數據和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經核實、尚未發生或者模擬的數據； 真實、準確、合理地表述基金業績和基金管理人的管理水平。 |
三、真題演練，現在開始做
1、基金銷售人員從事銷售活動的禁止性情形包括()。
A. 根據機構投資者的需求提供公募基金未公開的信息
B. 提示投資者注意投資基金的風險
C. 征得投資者的同意后推介基金
D. 引導投資者到基金管理公司的網上交易系統開戶交易
【233網校解析】A錯誤：基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。
B正確：基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。
C正確：基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。
D正確：基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。
2、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關于其宣傳推介材料業績登載，以下說法錯誤的是()
A. 如宣傳推介材料公布日在下半年，還應當登載當年年初以來的業績
B. 基金業績表現數據應當經基金托管人復核或摘取自基金定期報告
C. 應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績
D. 計算業績表現數據應按照有關法律法規的規定或者行業公認的準則
【233網校解析】基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。
3、關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是( )。
A. 宣傳資料在向公眾分發之前10個工作日內予以報備
B. 宣傳資料通過內部相關高管檢查，并出具合規意見書
C. 宣傳資料需要通過負責基金產品研究的高管檢查
D. 宣傳資料提交中國證券投資基金業協會予以備案
【233網校解析】基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照如下規定的要求報送報告材料。
(一)報送內容
報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見。
(二)報送形式
書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。報證監局時應隨附電子文檔。
(三)報送流程
基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。
