基金法律法規精選試題
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1、以下關于保本基金安全墊的說法不正確的是( )。
A.是風險投資可承受的最高損失限額
B.可以適當放大安全墊的倍數，提高風險資產投資比例以增加基金的收益
C.安全墊放大倍數的增加，投資風險也將趨于同步增大
D.在放大倍數一定的情況下，安全墊價值上升，風險資產投資比例將下降
參考答案：D
參考解析：選項D說法錯誤：基金管理人一般只在市場可能發生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數進行調整。在放大倍數一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例將隨之上升。一旦投資組合現時凈值向下接近價值底線，系統將自動降低風險資產的投資比例;保本基金安全墊是風險投資可承受的最高損失限額;可以適當放大安全墊的倍數，提高風險資產投資比例以增加基金的收益;安全墊放大倍數的增加，投資風險也將趨于同步增大。
2、某投資者贖回上市開放式基金1萬份，持有時間為1年半，對應的贖回費率為 0.5%，假設贖回當日基金單位凈值為1.075元，則其可得凈贖回金額為()元。
A.10696.25
B.10197.75
C.12189.68
D.12187.68
參考答案：A
參考解析：因為贖回總額=贖回數量*贖回日基金份額凈值，贖回費用=贖回總額*贖回費率，贖回金額=贖回總額-贖回費用。所以贖回總額=10000×1.075=10750，贖回費用=10750*0.5%=53.75，凈贖回金額=贖回總額-贖回費用=10750-53.75=10696.25元。
3、在基金經營機構的客戶信息的內容中，客戶賬戶信息不包括( )。
A.賬戶開立時間
B.賬戶余額
C.賬戶交易情況
D.每筆交易的數據信息
參考答案：D
參考解析：基金經營機構的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息，包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等;②客戶交易記錄信息，包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。
4、基金職業道德教育的內容包括( )。
A.培養基金職業道德觀念
B.崗前職業道德教育
C.崗位職業道德教育
D.基金業協會的自律
參考答案：A
參考解析：BCD三項屬于基金職業道德教育的途徑。基金職業道德教育的內容主要包括：①培養基金職業道德觀念;②灌輸基金職業道德規范。基金職業道德教育的途徑主要有：①崗前職業道德教育;②崗位職業道德教育;③基金業協會的自律;④樹立基金職業道德典型;⑤社會各界持續監督。
