基金法律法規精選試題
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1、公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點指的是()。
A.合法性原則
B.完整性原則
C.及時性原則
D.審慎性原則
參考答案：D
參考解析：本題答案為D。基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：(1)合法、合規性原則。公司內控制度應當符合國家法律、法規、規章和各項規定。(2)全面性原則。內部控制制度應當涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。(3)審慎性原則。公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點(D符合)。(4)適時性原則。內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內外部環境的變化進行及時的修改或完善。
2、( )是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A.獨立性原則
B.客觀性原則
C.公正性原則
D.全面性原則
參考答案：C
參考解析：選項C符合題意：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。選項A不符合題意：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。選項B不符合題意：客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為。選項D不符合題意：合規管理的基本原則中不包含全面性原則。全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人(或產品發起人，下同)、基金產品(或基金相關產品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。
3、目前我國基金投資者結構的特征不包括( )。
A.結構個人化
B.機構多元化
C.高風險產品為機構投資者所青睞，低風險產品則為個人投資者所青睞
D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導
參考答案：C
參考解析：從基金投資者結構特征上看，我國基金業的主要變化集中在結構個人化、機構多元化兩個方面。從不同類型基金產品的投資者結構特征方面考察，2006年是一個重要的時間分界點。在這之前，高風險產品為機構投資者所青睞，而低風險產品則為個人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個人資金快速轉向高風險基金，而低風險基金則逐漸為機構資金所主導。
