二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題l／1要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1．理財師的工作流程包括（　?。?/p>

　　A．接觸客戶，建立信任關系

　　B．收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

　　C．明確客戶的理財目標

　　D．制訂理財規劃方案

　　E．理財規劃方案的執行

　　2．客戶的主要來源分為（　?。?。

　　A．同事介紹

　　B．客戶主動到訪

　　C．銀行現有客戶

　　D．自己尋找開發客戶

　　E．客戶介紹的新的優質客戶

　　3．專業理財師在與客戶建立信任關系的過程中，需要注意的有關自身方面的內容有（　　）。

　　A．明確自身定位

　　B．樹立專業形象

　　C．關心客戶需求

　　D．關注自身禮儀

　　E．關注自身的工作狀態

　　4．衡量客戶個人或家庭財務安全的標準有（　?。?/p>

　　A．家庭收支的平衡性

　　B．住房條件的舒適度

　　C．個人事業的發展潛力

　　D．客戶理財目標的具體性

　　E．收入的穩定性和充足性

　　5．下列各項中屬于定量信息的有（　?。?。

　　A．客戶的投資經驗

　　B．家庭儲蓄額度

　　C．家庭各類收入額度

　　D．家庭各類資產額度

　　E．家庭基本信息

　　6．退休養老收入的三大來源有（　　）。

　　A．社會養老保險

　　B．實物投資收益

　　C．企業年金

　　D．個人儲蓄投資

　　E．股票投資收益

　　7．執行理財規劃方案的原則有（　　）。

　　A．目標明確

　　B．了解原則

　　C．誠信原則

　　D．連續性原則

　　E．實事求是

　　8．執行理財規劃方案應注意的因素有（　?。?/p>

　　A．時間因素

　　B．人員因素

　　C．資金成本因素

　　D．宏觀經濟政策變動

　　E．客戶理財目標的變化

　　9．下列對客戶檔案管理的說法中正確的有（　?。?。

　　A．在發生針對理財師和金融機構的糾紛時，可以作為有力的證據

　　B．有助于理財師更深的了解客戶

　　C．有利于維護良好的客戶關系

　　D．可作為以后工作中交流學習的案例

　　E．檔案包括會議記錄、財務分析報告、授權書、介紹信等

　　10．下列各項屬于客戶理財目標的具體內容的有（　?。?。

　　A．投資規劃

　　B．教育投資規劃

　　C．稅務規劃

　　D．遺囑、遺產規劃

　　E．退休養老規劃