二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題l/1要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)
1.理財(cái)師的工作流程包括( ?。?。
A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況
C.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
D.制訂理財(cái)規(guī)劃方案
E.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行
2.客戶的主要來源分為( )。
A.同事介紹
B.客戶主動(dòng)到訪
C.銀行現(xiàn)有客戶
D.自己尋找開發(fā)客戶
E.客戶介紹的新的優(yōu)質(zhì)客戶
3.專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中,需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有( ?。?。
A.明確自身定位
B.樹立專業(yè)形象
C.關(guān)心客戶需求
D.關(guān)注自身禮儀
E.關(guān)注自身的工作狀態(tài)
4.衡量客戶個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)有( ?。?。
A.家庭收支的平衡性
B.住房條件的舒適度
C.個(gè)人事業(yè)的發(fā)展?jié)摿?/p>
D.客戶理財(cái)目標(biāo)的具體性
E.收入的穩(wěn)定性和充足性
5.下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有( )。
A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)
B.家庭儲(chǔ)蓄額度
C.家庭各類收入額度
D.家庭各類資產(chǎn)額度
E.家庭基本信息
6.退休養(yǎng)老收入的三大來源有( ?。?。
A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.實(shí)物投資收益
C.企業(yè)年金
D.個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
E.股票投資收益
7.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則有( ?。?/p>
A.目標(biāo)明確
B.了解原則
C.誠信原則
D.連續(xù)性原則
E.實(shí)事求是
8.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)注意的因素有( ?。?。
A.時(shí)間因素
B.人員因素
C.資金成本因素
D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)
E.客戶理財(cái)目標(biāo)的變化
9.下列對(duì)客戶檔案管理的說法中正確的有( ?。?。
A.在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí),可以作為有力的證據(jù)
B.有助于理財(cái)師更深的了解客戶
C.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系
D.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例
E.檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等
10.下列各項(xiàng)屬于客戶理財(cái)目標(biāo)的具體內(nèi)容的有( ?。?。
A.投資規(guī)劃
B.教育投資規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃
E.退休養(yǎng)老規(guī)劃