二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題l／1要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1．理財(cái)師的工作流程包括（　?。?。

　　A．接觸客戶，建立信任關(guān)系

　　B．收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

　　C．明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

　　D．制訂理財(cái)規(guī)劃方案

　　E．理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　2．客戶的主要來源分為（　　）。

　　A．同事介紹

　　B．客戶主動(dòng)到訪

　　C．銀行現(xiàn)有客戶

　　D．自己尋找開發(fā)客戶

　　E．客戶介紹的新的優(yōu)質(zhì)客戶

　　3．專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中，需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有（　?。?。

　　A．明確自身定位

　　B．樹立專業(yè)形象

　　C．關(guān)心客戶需求

　　D．關(guān)注自身禮儀

　　E．關(guān)注自身的工作狀態(tài)

　　4．衡量客戶個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)有（　?。?。

　　A．家庭收支的平衡性

　　B．住房條件的舒適度

　　C．個(gè)人事業(yè)的發(fā)展?jié)摿?/p>

　　D．客戶理財(cái)目標(biāo)的具體性

　　E．收入的穩(wěn)定性和充足性

　　5．下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有（　　）。

　　A．客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

　　B．家庭儲(chǔ)蓄額度

　　C．家庭各類收入額度

　　D．家庭各類資產(chǎn)額度

　　E．家庭基本信息

　　6．退休養(yǎng)老收入的三大來源有（　?。?。

　　A．社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

　　B．實(shí)物投資收益

　　C．企業(yè)年金

　　D．個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

　　E．股票投資收益

　　7．執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則有（　?。?/p>

　　A．目標(biāo)明確

　　B．了解原則

　　C．誠信原則

　　D．連續(xù)性原則

　　E．實(shí)事求是

　　8．執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)注意的因素有（　?。?。

　　A．時(shí)間因素

　　B．人員因素

　　C．資金成本因素

　　D．宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)

　　E．客戶理財(cái)目標(biāo)的變化

　　9．下列對(duì)客戶檔案管理的說法中正確的有（　?。?。

　　A．在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí)，可以作為有力的證據(jù)

　　B．有助于理財(cái)師更深的了解客戶

　　C．有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系

　　D．可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

　　E．檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等

　　10．下列各項(xiàng)屬于客戶理財(cái)目標(biāo)的具體內(nèi)容的有（　?。?。

　　A．投資規(guī)劃

　　B．教育投資規(guī)劃

　　C．稅務(wù)規(guī)劃

　　D．遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃

　　E．退休養(yǎng)老規(guī)劃