二、多項選擇題(以下各小題所給出的五個選項中，有兩個或兩個以上符合題l／1要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1．理財師的工作流程包括（　　）。

　　A．接觸客戶，建立信任關系

　　B．收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

　　C．明確客戶的理財目標

　　D．制訂理財規劃方案

　　E．理財規劃方案的執行

　　2．客戶的主要來源分為（　　）。

　　A．同事介紹

　　B．客戶主動到訪

　　C．銀行現有客戶

　　D．自己尋找開發客戶

　　E．客戶介紹的新的優質客戶

　　3．專業理財師在與客戶建立信任關系的過程中，需要注意的有關自身方面的內容有（　　）。

　　A．明確自身定位

　　B．樹立專業形象

　　C．關心客戶需求

　　D．關注自身禮儀

　　E．關注自身的工作狀態

　　4．衡量客戶個人或家庭財務安全的標準有（　　）。

　　A．家庭收支的平衡性

　　B．住房條件的舒適度

　　C．個人事業的發展潛力

　　D．客戶理財目標的具體性

　　E．收入的穩定性和充足性

　　5．下列各項中屬于定量信息的有（　　）。

　　A．客戶的投資經驗

　　B．家庭儲蓄額度

　　C．家庭各類收入額度

　　D．家庭各類資產額度

　　E．家庭基本信息

　　6．退休養老收入的三大來源有（　　）。

　　A．社會養老保險

　　B．實物投資收益

　　C．企業年金

　　D．個人儲蓄投資

　　E．股票投資收益

　　7．執行理財規劃方案的原則有（　　）。

　　A．目標明確

　　B．了解原則

　　C．誠信原則

　　D．連續性原則

　　E．實事求是

　　8．執行理財規劃方案應注意的因素有（　　）。

　　A．時間因素

　　B．人員因素

　　C．資金成本因素

　　D．宏觀經濟政策變動

　　E．客戶理財目標的變化

　　9．下列對客戶檔案管理的說法中正確的有（　　）。

　　A．在發生針對理財師和金融機構的糾紛時，可以作為有力的證據

　　B．有助于理財師更深的了解客戶

　　C．有利于維護良好的客戶關系

　　D．可作為以后工作中交流學習的案例

　　E．檔案包括會議記錄、財務分析報告、授權書、介紹信等

　　10．下列各項屬于客戶理財目標的具體內容的有（　　）。

　　A．投資規劃

　　B．教育投資規劃

　　C．稅務規劃

　　D．遺囑、遺產規劃

　　E．退休養老規劃