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2018初級(jí)銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)試題:第七章

來源:233網(wǎng)校 2018-05-13 15:15:00

  二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中,有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題l/1要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

  1.理財(cái)師的工作流程包括( ?。?。

  A.接觸客戶,建立信任關(guān)系

  B.收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

  C.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

  D.制訂理財(cái)規(guī)劃方案

  E.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

  2.客戶的主要來源分為(  )。

  A.同事介紹

  B.客戶主動(dòng)到訪

  C.銀行現(xiàn)有客戶

  D.自己尋找開發(fā)客戶

  E.客戶介紹的新的優(yōu)質(zhì)客戶

  3.專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中,需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有( ?。?。

  A.明確自身定位

  B.樹立專業(yè)形象

  C.關(guān)心客戶需求

  D.關(guān)注自身禮儀

  E.關(guān)注自身的工作狀態(tài)

  4.衡量客戶個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)安全的標(biāo)準(zhǔn)有( ?。?。

  A.家庭收支的平衡性

  B.住房條件的舒適度

  C.個(gè)人事業(yè)的發(fā)展?jié)摿?/p>

  D.客戶理財(cái)目標(biāo)的具體性

  E.收入的穩(wěn)定性和充足性

  5.下列各項(xiàng)中屬于定量信息的有(  )。

  A.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

  B.家庭儲(chǔ)蓄額度

  C.家庭各類收入額度

  D.家庭各類資產(chǎn)額度

  E.家庭基本信息

  6.退休養(yǎng)老收入的三大來源有( ?。?。

  A.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

  B.實(shí)物投資收益

  C.企業(yè)年金

  D.個(gè)人儲(chǔ)蓄投資

  E.股票投資收益

  7.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則有( ?。?/p>

  A.目標(biāo)明確

  B.了解原則

  C.誠信原則

  D.連續(xù)性原則

  E.實(shí)事求是

  8.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案應(yīng)注意的因素有( ?。?。

  A.時(shí)間因素

  B.人員因素

  C.資金成本因素

  D.宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)

  E.客戶理財(cái)目標(biāo)的變化

  9.下列對(duì)客戶檔案管理的說法中正確的有( ?。?。

  A.在發(fā)生針對(duì)理財(cái)師和金融機(jī)構(gòu)的糾紛時(shí),可以作為有力的證據(jù)

  B.有助于理財(cái)師更深的了解客戶

  C.有利于維護(hù)良好的客戶關(guān)系

  D.可作為以后工作中交流學(xué)習(xí)的案例

  E.檔案包括會(huì)議記錄、財(cái)務(wù)分析報(bào)告、授權(quán)書、介紹信等

  10.下列各項(xiàng)屬于客戶理財(cái)目標(biāo)的具體內(nèi)容的有( ?。?。

  A.投資規(guī)劃

  B.教育投資規(guī)劃

  C.稅務(wù)規(guī)劃

  D.遺囑、遺產(chǎn)規(guī)劃

  E.退休養(yǎng)老規(guī)劃

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