2018初級銀行從業(yè)資格考試《個人理財》章節(jié)試題:第七章理財師的工作流程和方法
理財師的工作流程和方法考試大綱內(nèi)容【章節(jié)在線測試習(xí)題】
（一）掌握理財師工作流程的基本步驟；
（二）掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點；
（三）了解理財師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息；
（四）理解在了解客戶信息時的心態(tài)和技巧要點；
一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分)
1．家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析過程中會運用到的分析方法是（ ）。
A．比率分析
B．流動性比率
C．杠桿比率
D．經(jīng)營性比率
2．客戶實現(xiàn)其理財目標(biāo)最重要的基礎(chǔ)是（ ）。
A．理財師的專業(yè)規(guī)劃
B．客戶現(xiàn)在以及未來的財務(wù)資源
C．理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
D．理財師的后續(xù)跟蹤服務(wù)
3．客戶轉(zhuǎn)移人身風(fēng)險的方法是（ ）。
A．法律手段
B．選擇優(yōu)秀的理財師
C．購買保險
D．分散投資
4．子女教育規(guī)劃的內(nèi)容不包括（ ）。
A．盡早實現(xiàn)子女的財務(wù)獨立
B．教育費用需求的定量分析
C．通過儲蓄和投資積累教育專項資金
D．金融產(chǎn)品的選擇和資產(chǎn)配置
5．下列各項中不屬于理財規(guī)劃方案的執(zhí)行原則的是（ ）。
A．了解原則
B．誠信原則
C．實事求是
D．連續(xù)性原則
6．下列各項不屬于影響定期評估頻率的因素是（ ）。
A．客戶的投資金額和占比
B．客戶個人財務(wù)狀況變化幅度
C．客戶的投資風(fēng)格
D．客戶理財目標(biāo)時間的長短
7．下列有關(guān)理財師為客戶提供后續(xù)跟蹤服務(wù)的原因的說法正確的是（ ）。
①理財規(guī)劃服務(wù)是一項長期服務(wù)
②客戶的理財目標(biāo)的期限不同
③綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預(yù)測基礎(chǔ)基礎(chǔ)上的，不是一成不變的
④可以通過加強客戶關(guān)系實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
8．下列選項中影響不定期評估的宏觀經(jīng)濟政策是（ ）。
①稅務(wù)政策變化②法律法規(guī)的修訂③經(jīng)濟形勢變動④利率政策的調(diào)整
A．①②③
B．①②④
C．②③④
D．①③④
9．下列選項中，符合客戶自身情況變動的內(nèi)容是（ ）。
①投資移民②客戶股權(quán)投資
③客戶繼承大筆遺產(chǎn)④客戶投資實物資產(chǎn)的計劃
A．①②③
B．②③④
C．①②③④
D．①③④
10．理財師以專業(yè)技能和優(yōu)異服務(wù)，獲得客戶信賴，最終真正實現(xiàn)（ ）的共贏。
①機構(gòu)利益②社會利益
③客戶利益④理財師自身職業(yè)生涯的發(fā)展
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
