2018初級銀行從業資格考試《個人理財》章節試題:第七章理財師的工作流程和方法
理財師的工作流程和方法考試大綱內容【章節在線測試習題】
（一）掌握理財師工作流程的基本步驟；
（二）掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點；
（三）了解理財師應該告知客戶的相關信息；
（四）理解在了解客戶信息時的心態和技巧要點；
一、單項選擇題(以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)
1．家庭財務現狀分析過程中會運用到的分析方法是（ ）。
A．比率分析
B．流動性比率
C．杠桿比率
D．經營性比率
2．客戶實現其理財目標最重要的基礎是（ ）。
A．理財師的專業規劃
B．客戶現在以及未來的財務資源
C．理財規劃方案的執行
D．理財師的后續跟蹤服務
3．客戶轉移人身風險的方法是（ ）。
A．法律手段
B．選擇優秀的理財師
C．購買保險
D．分散投資
4．子女教育規劃的內容不包括（ ）。
A．盡早實現子女的財務獨立
B．教育費用需求的定量分析
C．通過儲蓄和投資積累教育專項資金
D．金融產品的選擇和資產配置
5．下列各項中不屬于理財規劃方案的執行原則的是（ ）。
A．了解原則
B．誠信原則
C．實事求是
D．連續性原則
6．下列各項不屬于影響定期評估頻率的因素是（ ）。
A．客戶的投資金額和占比
B．客戶個人財務狀況變化幅度
C．客戶的投資風格
D．客戶理財目標時間的長短
7．下列有關理財師為客戶提供后續跟蹤服務的原因的說法正確的是（ ）。
①理財規劃服務是一項長期服務
②客戶的理財目標的期限不同
③綜合理財方案所依據的數據是建立在預測基礎基礎上的，不是一成不變的
④可以通過加強客戶關系實現客戶生命周期價值最大化
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
8．下列選項中影響不定期評估的宏觀經濟政策是（ ）。
①稅務政策變化②法律法規的修訂③經濟形勢變動④利率政策的調整
A．①②③
B．①②④
C．②③④
D．①③④
9．下列選項中，符合客戶自身情況變動的內容是（ ）。
①投資移民②客戶股權投資
③客戶繼承大筆遺產④客戶投資實物資產的計劃
A．①②③
B．②③④
C．①②③④
D．①③④
10．理財師以專業技能和優異服務，獲得客戶信賴，最終真正實現（ ）的共贏。
①機構利益②社會利益
③客戶利益④理財師自身職業生涯的發展
A．①②③
B．①②③④
C．②③④
D．①③④
