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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目二》第15章第1節(jié) 基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)概述

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1、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的

(1)對(duì)基金管理人而言：量化分析基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)水平，為投資目標(biāo)匹配、計(jì)劃實(shí)施、內(nèi)部績(jī)效考核提供參考。

(2)對(duì)基金投資者而言：辨識(shí)有能力的基金經(jīng)理，并通過跟蹤基金策略理性選擇適合的基金進(jìn)行投資。

2、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的原則

(1)客觀性原則：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)公平對(duì)待所有評(píng)價(jià)對(duì)象，具有確定、一致的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)方法體系和評(píng)價(jià)程序，評(píng)價(jià)過程和評(píng)價(jià)結(jié)果客觀準(zhǔn)確

(2)可比性原則：同類基金的風(fēng)險(xiǎn)收益交換效率進(jìn)行比較，不同基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同，單純地比較基金收益率不具有實(shí)質(zhì)性意義。

(3)長(zhǎng)期性原則：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)注重對(duì)基金的長(zhǎng)期評(píng)價(jià)。

3、基金評(píng)價(jià)應(yīng)該需考慮的因素

(1)基金管理規(guī)模：投資規(guī)模大的基金平均成本更低，但是過大就會(huì)使得基金靈活性差、運(yùn)作難度大。

(2)時(shí)間區(qū)間：不同基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益、風(fēng)險(xiǎn)不具有可比性。

(3)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益：用基金產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后超額收益的能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。