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基金從業(yè)備考學(xué)習(xí)筆記《科目二》第14章第1節(jié) 投資風(fēng)險(xiǎn)的類型

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1、風(fēng)險(xiǎn)的定義

風(fēng)險(xiǎn)是來源于不確定性，是未來的不確定事件可能對公司帶來的影響。投資風(fēng)險(xiǎn)的主要因素包括市場價(jià)格(市場風(fēng)險(xiǎn))、借款方還債的能力和意愿(信用風(fēng)險(xiǎn))、在規(guī)定時(shí)間和價(jià)格范圍內(nèi)買賣證券的難度(流動性風(fēng)險(xiǎn))。

2、市場風(fēng)險(xiǎn)

基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響。

3、信用風(fēng)險(xiǎn)

(1)信用風(fēng)險(xiǎn)來源于貸款的借貸方、債券發(fā)行人以及回購交易和衍生產(chǎn)品的交易對手的違約可能性。

(2)主要措施

①建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。

②建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新。

③建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對信用風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)發(fā)現(xiàn)、匯報(bào)和處理。

4、流動性風(fēng)險(xiǎn)

流動性是資產(chǎn)在短期內(nèi)以低成本完成市場交易的能力