證券公司發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。

當可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，并配合反洗錢調查：

(1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;(2)嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的; (3)其他情節嚴重或者情況緊急的情形。對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

1.合法合規性原則

證券公司開展融資融券業務，應當遵守法律法規和準則的規定，加強內部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶合法權益。

2.集中管理原則

證券公司應當對融資融券業務實行集中統一管理

3.業務隔離原則

證券公司應當健全業務隔離制度，融資融券業務的前、中、后臺應當相互分離、相互制約，各主要環節應當分別由不同的部門和崗位負責，負責風險監控和業務稽核的部門和崗位應當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業務的高級管理人員不得兼管風險監控部門和業務稽核部門。

4.了解客戶原則

證券公司開展融資融券業務應加強客戶適當性管理，充分了解客戶，不得誘導不適當的客戶開展融資融券業務。