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2020年基金從業《法律法規》考前真題練習(9月21日)

來源:233網校 2020-09-21 17:24:00

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1.關于貨幣市場基金宣傳推介的做法,以下正確的是()。

A.基金管理人可以承諾最低收益,基金銷售機構承諾的收益不能高于基金管理人的承諾水平

B.披露基金管理人真實的過往業績,并告知投資人過往業績將預示本次基金投資的收益水平

C.告知投資人購買貨幣市場基金相當于將資金作為存款存放銀行或者存款類金融機構,風險很小

D.基金銷售機構和基金管理人都不能承諾最低收益

參考答案:D

2. 企業風險管理的基本框架不包括()

A.內部環境

B.目標設定

C.事項識別

D.監管審核

參考答案:D
參考解析:企業風險管理基本框架包括八個方面內容:內部環境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通、行為監控。

3. 對基金管理人的投資運作負有監督職責的機構是()。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.中國反洗錢檢測分析中心

D.基金注冊登記機構

參考答案:B
參考解析:基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。

4. 目前,我國市場上出現的公募另類投資基金不包括()。

A.商品基金

B.非上市股權基金

C.股權申購基金

D.房地產基金

參考答案:C
參考解析:我國市場上出現的公募另類投資基金主要有商品基金、非上市股權基金、房地產基金。

5.中國證券投資基金業協會的執行機構是()

A.理事會

B.專業委員會

C.會員代表大會

D.會員大會

參考答案:A
參考解析:基金行業協會設理事會,理事會是基金行業協會的執行機構。理事會成員依章程的規定由會員大會選舉產生。在會員大會閉會期間,理事會依據章程的規定執行會員大會決議,組織和領導基金業協會開展日常工作,其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。

6.中國證券投資基金協會的執行機構是()

A.理事會

B.專業委員會

C.全員代表大會

D.全員大會

參考答案:A
參考解析:基金行業協會設理事會,理事會是基金行業協會的執行機構。理事會成員依章程的規定由會員大會選舉產生。在會員大會閉會期間,理事會依據章程的規定執行會員大會決議,組織和領導基金業協會開展日常工作。

7.關于 ETF 基金上市交易,以下表述正確的是()。

A.買入申報數量最低為 100 份,超過 100 份的部分由基金合同約定,一般為 10 份的整數倍

B.買入申報數量為 100 份或其整數倍

C.最小買入單位一般為 50 萬份或 100 萬份

D.ETF 基金采取金額申購的原則

參考答案:B

8.在我國可以從事資產管理業務的機構包括()。

Ⅰ 基金管理公司

Ⅱ 證券公司

Ⅲ 信托公司

Ⅳ 商業銀行

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

參考答案:B
參考解析:在我國,傳統的資產管理行業主要是基金管理公司和信托公司。它們為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品。近年來,隨著我國居民個人財富的不斷積累,金融監管機構對資產管理的金融管制逐漸放松,投資者對理財的需求不斷上升,銀行、證券、保險等各類金融機構紛紛開展資產管理業務。故本題為 B 選項。

9.公開募集基金的基金合同中應包含的內容為()。

I.募集基金的目的和基金名稱

I.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

II.基金收益分配原則、執行方式

IV .基金預期的證券投資業績

A.I、II、I、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、II、IV

參考答案:B

10.公開募集基金的基金合同中應包含的內容為()。

I.募集基金的目的和基金名稱

II.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

Ⅲ、基金收益分配原則、執行方式

IV.基金預期的證券投資業績

A.Ⅰ、II、III、IV

B.Ⅰ、II、III

C.Ⅰ、III、IV

D.I、II、IV

參考答案:B

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