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基金法律法規、職業道德與業務規范考前習題及答案(9月15日)
1、關于避險策略基金，以下表述正確的是()。
Ⅰ.避險策略基金本質上是一種混合基金，因此需要將大部分資金投資于股票Ⅱ.為避免投資者提前贖回基金，一般會對提前贖回基金的投資者設置較高的贖回費
Ⅲ.較高的安全墊可以提高風險資產投資比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作為一種開放式基金，避險策略基金一樣每日開放申購贖回
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
選項Ⅰ錯誤，應該是“大部分資金投資于與基金到期日一致的債券”; 選項Ⅱ正確，避險策略基金為避免投資者提前贖回資金，往往會對提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費，這將加大投資者退出投資的難度;
選項Ⅲ正確，安全墊是風險資產投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小， 基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的安全性;
選項Ⅳ錯誤，避險策略基金通常有一個封閉周期，所以不能每日開放贖回。故本題為 B 選項。
2、以下做法不符合基金從業人員職業道德準則中“守法合規”基本要求的是()。A 基金從業人員應當主動向監管機構提供違法行為的線索
B.基金從業人員向監管機構舉報客戶的違法行為之前，應先警告客戶
C.基金從業人員應當主動向監管機構舉報違法違規行為
D.基金從業人員應當配合監管機構的調查工作
3、根據基金銷售性與投資者適當性原則，基金募集機構的以下哪種行為是被允許的()
A.向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務
B.由于財產繼承，將高風險等級的產品份額轉讓給低風險承受能力的普通投資者
C.向不符合轉入要求的投資者銷售基金產品或者服務
D.風險承受能力最低類別的普通投資者主動要求并經過錄像留痕后，向其出售高于其風險承受能力的基金產品或者服務
經營機構在銷售產品或者提供服務的過程中，禁止進行下列活動：①向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務;
②向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見;
③向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務;
④向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務;
⑤向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務;
⑥其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。
風險承受能力最低的投資者即使主動購買高風險產品，也是不允許的。故本題為 B 選項。
4、以下構成基金管理公司的不正當競爭行為的是()。
A.向投資者收取申購費之外，還從基金財產中計提銷售服務費，用于向基金份額持有人提供服務
B.向中國證監會舉報某基金管理公司向基金銷售機構人員饋贈高檔月餅券的行為
C.某基金設置多個份額類別，其中專對機構客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費用
D.基金管理公司對基金銷售機構支付客戶維護費，客戶維護費從基金管理費中列支
5、關于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是()。
Ⅰ、基金管理公司和基金銷售機構都可以制作基金宣傳資料
Ⅱ、基金銷售機構制作某基金宣傳推介材料，需要經過基金管理公司督察長審核簽字方可宣傳
Ⅲ、不可以對有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳
Ⅳ、在保證宣傳內容合規性的前提下，向公眾分發的基金宣傳材料可以和提交備案的材料不一致
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
基金管理公司和基金銷售機構都可以制作基金宣傳資料。Ⅰ項說法正確?；痄N售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，所以Ⅱ項說法錯誤。
基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養投資人的長期投資理念，注重對行業公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或對有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。所以Ⅲ項說法正確。
制作基金宣傳推介材料的基會銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規性，并確保向公眾分發、公布的材料與備案的材料一致。所以Ⅳ項說法錯誤。故本題為 D 選項。
